Alamin ang Iyong Customer (KYC)

Know Your Customer (KYC), o Know Your Client, ay mga regulasyon na ipinapataw ng gobyerno at mga regulatory agency sa mga financial institution at service providers, na kailangan nilang tukuyin at i-verify ang pagkakakilanlan ng kanilang mga customer.

Sa mga centralized cryptocurrency exchanges (CEX) sa U.S. at ilang personal wallet providers, halimbawa, kailangan mong ibigay hindi lang ang iyong email address, kundi pati na rin ang iyong buong pangalan, patunay ng iyong tirahan, numero ng telepono, at social security number, na ikukumpara sa kopya ng government-issued ID, gaya ng valid na driver's license o passport.

Ang iba pang mga institusyon ay humihingi pa ng mga bank statement o utility bills para kumpirmahin ang iba't ibang bahagi ng iyong personally identifiable information (PII)

Ang layunin ng paghingi ng KYC information ay pangunahing umiikot sa pagsunod sa mga anti-money-laundering na programa na matagal nang kinakailangan ng mga bangko at iba pang tradisyunal na kumpanya at institusyon sa pananalapi.

Ang regulasyon ng KYC ay nakatuon para mapakinabangan hindi lang ng gobyerno na nagpapatupad ng mga regulasyon kundi pati na rin ng mga negosyo, institusyon, at indibidwal na kasali sa cryptocurrency ecosystem.

Ang KYC ay para mapataas ang tiwala sa pagitan ng mga customer at ng mga negosyo na kanilang kadeal. Gusto ng mga negosyo na makita bilang proactive at conscious sa seguridad kung sino ang pinapapasok nila sa network.

Ang KYC ay nakakatulong para mabawasan ang legal na panganib para sa mga negosyo, dahil ang pagkumpirma ng mga pagkakakilanlan ng indibidwal at negosyo ay nagpapababa ng posibilidad ng legal na hamon at regulatory penalties.

Ang KYC ay nakakatulong na layuan ang mga masamang loob na maaaring makisali sa kahina-hinala o ilegal na gawain.

Ang mga kalaban ng KYC ay nagsasaad na ito ay nag-aalis sa isa sa mga pangunahing tampok ng cryptocurrencies – anonymity.