This article has been translated from English to French.
« Know Your Customer » (KYC), ou « Connaissez votre client », ce sont des règles que les gouvernements et les organismes de réglementation imposent aux institutions financières et aux fournisseurs de services, qui doivent vérifier l'identité de leurs clients.
Les plateformes d'échange centralisées de cryptomonnaies (CEX) aux États-Unis et certains fournisseurs de portefeuilles personnels, par exemple, te demandent de fournir non seulement ton adresse e-mail, mais aussi ton nom complet, un justificatif de domicile, un numéro de téléphone et un numéro de sécurité sociale, qui sont ensuite comparés à une copie d'une pièce d'identité officielle, comme un permis de conduire ou un passeport valide.
Certaines institutions vont même jusqu'à demander des relevés bancaires ou des factures de services publics pour confirmer différentes parties de vos informations personnelles identifiables (PII).
L'objectif de la demande d'informations KYC est principalement de se conformer aux programmes de lutte contre le blanchiment d'argent qui sont exigés depuis des années par les banques et autres sociétés et institutions financières traditionnelles.
La réglementation KYC est censée profiter non seulement au gouvernement qui impose ces règles, mais aussi aux entreprises, institutions et personnes qui s'impliquent dans l'écosystème des cryptomonnaies.
Le KYC vise à renforcer la confiance entre les clients et les entreprises avec lesquelles ils font affaire. Les entreprises veulent être perçues comme proactives et soucieuses de la sécurité des personnes qu'elles laissent accéder à leur réseau.
Le KYC aide à réduire les risques juridiques pour les entreprises, car la confirmation de l'identité des particuliers et des entreprises réduit les risques de poursuites judiciaires et de sanctions réglementaires.
Le KYC aide à éloigner les mauvais acteurs qui pourraient se livrer à des activités suspectes ou illégales.
Les opposants au KYC disent que ça enlève une des principales caractéristiques des cryptomonnaies : l'anonymat.