This article has been translated from English to Malay.
Tahu Pelanggan Anda (KYC), atau Knal Klien Anda, adalah peraturan yang dikenakan oleh kerajaan dan agensi pengawal selia ke atas institusi kewangan dan penyedia perkhidmatan, yang memerlukan mereka mengenal pasti dan mengesahkan identiti pelanggan mereka.
Exchanges mata wang kripto berpusat (CEX) di AS dan beberapa penyedia dompet peribadi, sebagai contoh, memerlukan anda memberikan bukan sahaja alamat e-mel anda, tetapi juga nama penuh, bukti alamat, nombor telefon, dan nombor keselamatan sosial, yang kemudiannya dibandingkan dengan salinan ID yang dikeluarkan kerajaan, seperti lesen memandu atau pasport yang sah.
Beberapa institusi pergi sejauh meminta penyata bank atau bil utiliti untuk mengesahkan bahagian berbeza maklumat peribadi anda yang boleh dikenal pasti (PII).
Tujuan meminta maklumat KYC terutamanya adalah untuk mematuhi program anti-pengubahan wang yang telah diperlukan oleh bank dan syarikat serta institusi kewangan tradisional selama bertahun-tahun.
Peraturan KYC bertujuan untuk memberi manfaat bukan sahaja kepada kerajaan yang mengenakan peraturan tersebut tetapi juga kepada perniagaan, institusi, dan individu yang terlibat dalam ekosistem mata wang kripto.
KYC bertujuan untuk meningkatkan kepercayaan antara pelanggan dan perniagaan yang mereka berurusan. Perniagaan mahu dilihat sebagai proaktif dan peka keselamatan terhadap siapa yang mereka benarkan dalam rangkaian.
KYC membantu mengurangkan risiko undang-undang bagi perniagaan, kerana mengesahkan identiti individu dan perniagaan mengurangkan kemungkinan cabaran undang-undang dan penalti pengawalseliaan.
KYC membantu menjauhkan pelaku jahat yang mungkin terlibat dalam aktiviti mencurigakan atau haram.
Penentang KYC menyatakan bahawa ia menghilangkan salah satu ciri utama mata wang kripto – anonymity.