This article has been translated from English to Arabic.
"اعرف عميلك" (KYC) أو " اعرف زبونك" هي لوائح تفرضها الحكومات والهيئات التنظيمية على المؤسسات المالية ومقدمي الخدمات، والتي تتطلب منهم تحديد هوية عملائهم والتحقق منها.
على سبيل المثال، تتطلب منصات تداول العملات المشفرة المركزية (CEX) في الولايات المتحدة وبعض مزودي المحافظ الشخصية منك تقديم ليس فقط عنوان بريدك الإلكتروني، ولكن أيضًا اسمك الكامل وإثبات عنوانك ورقم هاتفك ورقم ضمانك الاجتماعي، والتي يتم بعد ذلك مقارنتها بنسخة من بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، مثل رخصة قيادة أو جواز سفر ساري المفعول.
تصل بعض المؤسسات إلى حد طلب كشوف حسابات بنكية أو فواتير خدمات عامة لتأكيد أجزاء مختلفة من معلوماتك الشخصية (PII).
الغرض من طلب معلومات KYC يدور في المقام الأول حول الامتثال لبرامج مكافحة غسيل الأموال التي تطلبها البنوك وشركات ومؤسسات التمويل التقليدية الأخرى منذ سنوات.
تهدف لوائح KYC إلى إفادة ليس فقط الحكومة التي تفرض اللوائح، ولكن أيضًا الشركات والمؤسسات والأفراد المشاركين في نظام العملات المشفرة.
تهدف KYC إلى زيادة الثقة بين العملاء والشركات التي يتعاملون معها. تريد الشركات أن يُنظر إليها على أنها استباقية وواعية بالأمن فيما يتعلق بمن تسمح له بالدخول إلى الشبكة.
تساعد KYC في تقليل المخاطر القانونية للشركات، حيث أن تأكيد هويات الأفراد والشركات يقلل من احتمالية التعرض لتحديات قانونية وعقوبات تنظيمية.
تساعد KYC في إبعاد الأطراف السيئة التي قد تنخرط في أنشطة مشبوهة أو غير قانونية.
يقول معارضو KYC إنها تسلب إحدى الميزات الرئيسية للعملات المشفرة، وهي إخفاء الهوية.