Kenali Pelanggan Anda (KYC)

Kenali Pelanggan Anda (KYC), atau Kenali Klien Anda, adalah peraturan yang diberlakukan oleh pemerintah dan lembaga pengawas terhadap lembaga keuangan dan penyedia layanan, yang mewajibkan mereka untuk mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pelanggan mereka.

Bursa kripto terpusat (CEX) di AS dan beberapa penyedia dompet pribadi, misalnya, mengharuskan Anda untuk menyediakan tidak hanya alamat email, tetapi juga nama lengkap, bukti alamat, nomor telepon, dan nomor jaminan sosial, yang kemudian dibandingkan dengan salinan identitas resmi yang diterbitkan oleh pemerintah, seperti SIM yang valid atau paspor.

Beberapa lembaga bahkan meminta salinan rekening bank atau tagihan utilitas untuk memverifikasi bagian-bagian tertentu dari informasi pribadi yang dapat diidentifikasi (PII) Anda.

Tujuan utama meminta informasi KYC terutama berkaitan dengan kepatuhan terhadap program anti pencucian uang yang telah diwajibkan oleh bank dan lembaga keuangan tradisional lainnya selama bertahun-tahun.

Regulasi KYC dimaksudkan untuk menguntungkan tidak hanya pemerintah yang menerapkan regulasi tersebut, tetapi juga bisnis, lembaga, dan individu yang terlibat dalam ekosistem kripto.

KYC bertujuan untuk meningkatkan kepercayaan antara pelanggan dan bisnis yang mereka ajak bekerja sama. Bisnis ingin terlihat proaktif dan sadar akan keamanan dalam memilih siapa yang diizinkan bergabung dalam jaringan.

KYC membantu mengurangi risiko hukum bagi bisnis, karena verifikasi identitas individu dan bisnis mengurangi kemungkinan tantangan hukum dan sanksi regulasi.

KYC membantu mencegah pelaku jahat yang mungkin terlibat dalam aktivitas mencurigakan atau ilegal.

Para penentang KYC berargumen bahwa hal ini menghilangkan salah satu fitur utama cryptocurrency – anonimitas.