Conheça o seu cliente (KYC)

Conheça o seu cliente (KYC), ou Conheça o seu cliente, são regulamentos impostos por governos e agências reguladoras a instituições financeiras e prestadores de serviços, que exigem que eles identifiquem e verifiquem a identidade dos seus clientes.

As bolsas centralizadas de criptomoedas (CEX) nos EUA e alguns fornecedores de carteiras pessoais, por exemplo, exigem que forneças não só o teu endereço de e-mail, mas também o teu nome completo, comprovativo de morada, um número de telefone e um número de segurança social, que são depois comparados com uma cópia de um documento de identificação emitido pelo governo, como uma carta de condução ou passaporte válidos.

Algumas instituições chegam ao ponto de pedir extratos bancários ou contas de serviços públicos para confirmar diferentes partes das suas informações de identificação pessoal (PII).

O objetivo de exigir informações KYC gira principalmente em torno do cumprimento dos programas de combate à lavagem de dinheiro que têm sido exigidos por bancos e outras empresas e instituições financeiras tradicionais há anos.

A regulamentação KYC visa beneficiar não só o governo que impõe as regulamentações, mas também as empresas, instituições e indivíduos envolvidos no ecossistema das criptomoedas.

O KYC visa aumentar a confiança entre os clientes e as empresas com as quais fazem negócios. As empresas querem ser vistas como proativas e conscientes da segurança de quem deixam entrar na rede.

O KYC ajuda a reduzir o risco legal para as empresas, uma vez que a confirmação das identidades individuais e empresariais reduz a possibilidade de desafios legais e sanções regulamentares.

O KYC ajuda a afastar os maus atores que podem se envolver em atividades suspeitas ou ilegais.

Os opositores do KYC afirmam que ele retira uma das principais características das criptomoedas: o anonimato.