Kennen Sie Ihren Kunden (KYC)

Know Your Customer (KYC) oder Know Your Client sind Vorschriften, die von Regierungen und Aufsichtsbehörden für Finanzinstitute und Dienstleister gemacht werden und die verlangen, dass sie die Identität ihrer Kunden feststellen und überprüfen.

Zentralisierte Kryptowährungsbörsen (CEX) in den USA und einige Anbieter von persönlichen Wallets verlangen zum Beispiel, dass du nicht nur deine E-Mail-Adresse, sondern auch deinen vollständigen Namen, einen Adressnachweis, eine Telefonnummer und eine Sozialversicherungsnummer angibst, die dann mit einer Kopie eines amtlichen Ausweises, wie einem gültigen Führerschein oder Reisepass, abgeglichen werden.

Einige Institutionen gehen sogar so weit, dass sie Kontoauszüge oder Stromrechnungen verlangen, um verschiedene Teile deiner personenbezogenen Daten (PII) zu bestätigen.

Der Zweck der KYC-Informationen besteht in erster Linie darin, die seit Jahren von Banken und anderen traditionellen Finanzunternehmen und -instituten geforderten Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten.

Die KYC-Vorschriften sollen nicht nur der Regierung zugutekommen, die die Vorschriften erlässt, sondern auch den Unternehmen, Institutionen und Einzelpersonen, die am Kryptowährungs-Ökosystem beteiligt sind.

KYC soll das Vertrauen zwischen Kunden und den Unternehmen, mit denen sie Geschäfte machen, stärken. Unternehmen wollen als proaktiv und sicherheitsbewusst wahrgenommen werden, wenn es darum geht, wen sie in ihr Netzwerk lassen.

KYC hilft, das rechtliche Risiko für Unternehmen zu verringern, da die Bestätigung der Identität von Einzelpersonen und Unternehmen die Möglichkeit rechtlicher Herausforderungen und regulatorischer Strafen reduziert.

KYC hilft dabei, schlechte Akteure fernzuhalten, die verdächtige oder illegale Aktivitäten ausüben könnten.

Gegner von KYC sagen, dass es eines der Hauptmerkmale von Kryptowährungen wegnehmen würde – die Anonymität.