This article has been translated from English to Thai.
รู้จักลูกค้า (KYC) หรือ รู้จักลูกค้าของคุณ เป็นข้อบังคับที่รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลบังคับใช้กับสถาบันการเงินและผู้ให้บริการทางการเงิน ที่กำหนดให้พวกเขาต้องระบุตัวตนและยืนยันตัวตนของลูกค้า
ตัวอย่างเช่น แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบรวมศูนย์ (CEX) ในสหรัฐอเมริกาและผู้ให้บริการกระเป๋าเงินส่วนตัวบางราย กำหนดให้คุณต้องให้ไม่เพียงแค่อีเมลของคุณเท่านั้น แต่ยังรวมถึงชื่อเต็มของคุณ หลักฐานที่อยู่ หมายเลขโทรศัพท์ และหมายเลขประกันสังคม ซึ่งจะถูกเปรียบเทียบกับสำเนาบัตรประชาชนที่ออกโดยรัฐบาล เช่น ใบขับขี่หรือหนังสือเดินทางที่ยังไม่หมดอายุ
บางสถาบันถึงกับขอรายการบัญชีธนาคารหรือบิลค่าสาธารณูปโภคเพื่อยืนยันข้อมูลส่วนบุคคลที่สามารถระบุตัวตนได้ของคุณ (PII)
วัตถุประสงค์หลักของการต้องการข้อมูล KYC คือเพื่อปฏิบัติตามโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงินที่ธนาคารและบริษัทและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมต้องปฏิบัติตามมาเป็นเวลาหลายปี
กฎระเบียบ KYC ถูกออกแบบมาเพื่อเป็นประโยชน์ไม่เพียงแต่กับรัฐบาลที่กำหนดกฎระเบียบเหล่านี้ แต่ยังรวมถึงธุรกิจ สถาบัน และบุคคลที่มีส่วนร่วมในระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัล
KYC มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มความไว้วางใจระหว่างลูกค้าและธุรกิจที่พวกเขาทำธุรกิจด้วย ธุรกิจต้องการที่จะถูกมองว่ามีความกระตือรือร้นและระแวดระวังเกี่ยวกับความปลอดภัยของผู้ที่พวกเขาอนุญาตให้เข้ามาในเครือข่าย
KYC ช่วยลดความเสี่ยงทางกฎหมายสำหรับธุรกิจ เนื่องจากการยืนยันตัวตนของบุคคลและธุรกิจช่วยลดความเป็นไปได้ของการท้าทายทางกฎหมายและการลงโทษตามกฎระเบียบ
KYC ช่วยกันบุคคลที่ไม่ดีที่อาจทำกิจกรรมที่น่าสงสัยหรือผิดกฎหมาย
ฝ่ายตรงข้ามของ KYC ระบุว่ามันทำให้คุณสมบัติหนึ่งของสกุลเงินดิจิทัลหายไป - ความไม่ระบุชื่อ