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Conheça seu cliente (KYC), ou Conheça seu cliente, são regras que os governos e agências reguladoras impõem às instituições financeiras e prestadores de serviços, exigindo que eles identifiquem e verifiquem a identidade dos seus clientes.
As bolsas centralizadas de criptomoedas (CEX) nos EUA e alguns provedores de carteiras pessoais, por exemplo, exigem que você forneça não apenas seu endereço de e-mail, mas também seu nome completo, comprovante de endereço, número de telefone e número de segurança social, que são então comparados com uma cópia de um documento de identidade emitido pelo governo, como uma carteira de motorista ou passaporte válido.
Algumas instituições chegam a pedir extratos bancários ou contas de serviços públicos para confirmar diferentes partes de suas informações de identificação pessoal (PII).
O objetivo de exigir informações KYC gira principalmente em torno do cumprimento dos programas de combate à lavagem de dinheiro exigidos há anos por bancos e outras empresas e instituições financeiras tradicionais.
A regulamentação KYC visa beneficiar não apenas o governo que impõe as regulamentações, mas também as empresas, instituições e indivíduos envolvidos no ecossistema de criptomoedas.
O KYC visa aumentar a confiança entre os clientes e as empresas com as quais eles fazem negócios. As empresas querem ser vistas como proativas e preocupadas com a segurança de quem elas permitem entrar na rede.
O KYC ajuda a reduzir o risco legal para as empresas, já que confirmar as identidades individuais e comerciais diminui a possibilidade de desafios legais e penalidades regulatórias.
O KYC ajuda a afastar pessoas mal-intencionadas que possam se envolver em atividades suspeitas ou ilegais.
Os que são contra o KYC dizem que ele tira uma das principais características das criptomoedas: o anonimato.