This article has been translated from English to Italian.
Know Your Customer (KYC), o Know Your Client, sono regole che i governi e le agenzie di regolamentazione impongono alle istituzioni finanziarie e ai fornitori di servizi, che devono identificare e verificare l'identità dei loro clienti.
Gli exchange centralizzati di criptovalute (CEX) negli Stati Uniti e alcuni fornitori di wallet personali, per esempio, ti chiedono di dare non solo il tuo indirizzo email, ma anche il tuo nome completo, un documento che dimostri dove vivi, un numero di telefono e il tuo numero di previdenza sociale, che poi vengono confrontati con una copia di un documento d'identità ufficiale, come una patente o un passaporto validi.
Alcune istituzioni arrivano addirittura a chiedere estratti conto bancari o bollette per confermare diverse parti delle informazioni di identificazione personale (PII).
Lo scopo di richiedere le informazioni KYC è principalmente quello di rispettare i programmi antiriciclaggio che sono stati richiesti per anni dalle banche e da altre società e istituzioni finanziarie tradizionali.
La normativa KYC è pensata per andare a vantaggio non solo del governo che impone le norme, ma anche delle aziende, delle istituzioni e degli individui coinvolti nell'ecosistema delle criptovalute.
Il KYC ha lo scopo di aumentare la fiducia tra i clienti e le aziende con cui fanno affari. Le aziende vogliono essere viste come proattive e attente alla sicurezza di chi ammettono nella loro rete.
Il KYC aiuta a ridurre il rischio legale per le aziende, poiché la conferma dell'identità delle persone e delle aziende riduce la possibilità di contestazioni legali e sanzioni normative.
Il KYC aiuta a tenere lontani i malintenzionati che potrebbero essere coinvolti in attività sospette o illegali.
Chi è contrario al KYC dice che toglie una delle caratteristiche principali delle criptovalute: l'anonimato.