Biết Khách Hàng Của Bạn (KYC)

Biết Khách Hàng của Bạn (KYC), hay Biết Khách Hàng của Bạn, là những quy định do chính phủ và các cơ quan quản lý áp đặt lên các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ, yêu cầu họ phải nhận diện và xác minh danh tính của khách hàng.

Các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (CEX) tại Mỹ và một số nhà cung cấp ví cá nhân, chẳng hạn, yêu cầu bạn cung cấp không chỉ địa chỉ email mà còn tên đầy đủ, bằng chứng địa chỉ, số điện thoại, và số an sinh xã hội, sau đó được so sánh với bản sao của chứng minh thư do chính phủ cấp như giấy phép lái xe hợp lệ hoặc hộ chiếu.

Một số tổ chức còn đi xa đến mức yêu cầu sao kê ngân hàng hoặc hóa đơn tiện ích để xác nhận các phần thông tin cá nhân có thể nhận dạng (PII) khác nhau của bạn.

Mục đích của việc yêu cầu thông tin KYC chủ yếu xoay quanh việc tuân thủ các chương trình chống rửa tiền đã được yêu cầu bởi các ngân hàng và các công ty tài chính truyền thống trong nhiều năm.

Quy định KYC nhằm mang lại lợi ích không chỉ cho chính phủ áp đặt các quy định mà còn cho các doanh nghiệp, tổ chức, và cá nhân tham gia vào hệ sinh thái tiền điện tử.

KYC nhằm tăng cường niềm tin giữa khách hàng và doanh nghiệp mà họ đang giao dịch. Doanh nghiệp muốn được nhìn nhận là chủ động và ý thức về an ninh đối với những người mà họ cho phép tham gia mạng lưới.

KYC giúp giảm rủi ro pháp lý cho doanh nghiệp, vì việc xác nhận danh tính cá nhân và doanh nghiệp giảm khả năng xảy ra thách thức pháp lý và các hình phạt quy định.

KYC giúp loại bỏ những kẻ xấu có thể tham gia vào các hoạt động đáng ngờ hoặc bất hợp pháp.

Những người phản đối KYC cho rằng nó làm mất đi một trong những đặc điểm chính của tiền điện tử – tính ẩn danh.