고객알기제도(KYC)

고객 확인(KYC) 또는 고객 파악( Know Your Client)은 정부 및 규제 기관이 금융 기관과 서비스 제공업체에 부과하는 규정으로, 고객의 신원을 확인하고 검증할 것을 요구합니다.

예를 들어, 미국의 중앙 집중식 암호화폐 거래소(CEX)와 일부 개인 지갑 제공업체는 이메일 주소뿐만 아니라 성명, 주소 증명, 전화번호, 사회보장번호를 제공하도록 요구하며, 이 정보는 유효한 운전면허증이나 여권과 같은 정부 발급 신분증 사본과 대조됩니다.

일부 기관은 개인 식별 정보(PII)의 다양한 부분을 확인하기 위해 은행 거래 내역서나 공과금 청구서까지 요구하기도 합니다.

KYC 정보 요구의 목적은 주로 은행 및 기타 전통적인 금융 회사와 기관이 수년 동안 요구해 온 자금 세탁 방지 프로그램의 준수와 관련이 있습니다.

KYC 규제는 규제를 시행하는 정부뿐만 아니라 암호화폐 생태계에 참여하는 기업, 기관 및 개인에게도 이익이 되도록 고안되었습니다.

KYC는 고객과 거래하는 기업 간의 신뢰를 높이기 위한 것입니다. 기업들은 네트워크에 누구를 허용하는지에 대해 적극적이고 보안에 민감한 모습을 보이고 싶어 합니다.

KYC는 개인 및 기업 신원 확인을 통해 법적 분쟁 및 규제 제재 가능성을 줄여 기업의 법적 위험을 감소시키는 데 도움이 됩니다.

KYC는 의심스럽거나 불법적인 활동에 관여할 수 있는 악의적인 행위자들을 차단하는 데 도움이 됩니다.

KYC 반대론자들은 이것이 암호화폐의 핵심 특징 중 하나인 익명성을 훼손한다고 주장합니다.