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O que significa "Nível de margem"?
O nível de margem é o valor percentual (%) baseado no valor do patrimônio líquido em relação à margem usada.
O nível de margem permite que você saiba quanto dos seus fundos está disponível para novas negociações.
Quanto maior o nível de margem, mais margem livre você tem disponível para negociar.
Quanto mais baixo for o nível de margem, menor será a margem livre disponível para você negociar, o que pode resultar em algo muito ruim... como uma chamada de margem ou um stop out (que será discutido mais adiante).
Como calcular o nível de margem
Veja a seguir como calcular o nível de margem::
Nível de margem = (patrimônio líquido / margem usada) x 100%
Sua plataforma de negociação calculará e exibirá automaticamente seu nível de margem.
Se você não tiver nenhuma negociação aberta, seu nível de margem será ZERO.
O nível de margem é muito importante. Os corretores de Forex usam os níveis de margem para determinar se você pode abrir posições adicionais.
Corretoras diferentes definem limites de nível de margem diferentes, mas a maioria delas define esse limite em 100%.
Isso significa que, quando seu patrimônio líquido for igual ou menor que a margem usada, você NÃO poderá abrir novas posições.
Se quiser abrir novas posições, você terá de fechar as posições existentes primeiro.
Exemplo nº 1: Abrir uma posição comprada em USD/JPY com 1 mini-lote
Digamos que você tenha um saldo de conta de US$ 1.000.
Etapa 1: Calcular a margem necessária
Você quer operar comprado em USD/JPY e deseja abrir uma posição de 1 minilote (10.000 unidades). A exigência de margem é de 4%.
De quanta margem (margem exigida) você precisará para abrir a posição?
Como o dólar é a moeda base, esse minilote é de US$ 10.000, o que significa que o valor nocional da posição é de US$ 10.000.
Margem necessária = Valor nocional x Margem necessária $400 = $10.000 x 0,04
Supondo que sua conta de negociação seja denominada em dólares americanos, como a exigência de margem é de 4%, a margem necessária será de US$ 400.
Etapa 2: Calcular a margem usada
Além da negociação que acabamos de fazer, não há nenhuma outra negociação aberta.
Como temos apenas uma posição aberta, a Margem Usada será a mesma que a Margem Requerida.
Etapa 3: Calcular o patrimônio líquido
Vamos supor que o preço tenha se movido ligeiramente a seu favor e que sua posição esteja agora sendo negociada no ponto de equilíbrio.
Isso significa que seu P/L flutuante é de US$ 0.
Vamos calcular o patrimônio líquido:
Patrimônio = Saldo da conta + Lucros (ou perdas) flutuantes US$ 1.000 = US$ 1.000 + US$ 0
O patrimônio líquido em sua conta agora é de US$ 1.000.
Etapa 4: Calcular o nível da margem
Agora que sabemos o patrimônio líquido, podemos calcular o nível de margem:
Nível de margem = (patrimônio líquido / margem usada) x 100% 250% = (US$ 1.000 / US$ 400) x 100%
O nível de margem é 250%.
Se o nível de margem for 100% ou menos, a maioria das plataformas de negociação não permitirá que você abra novas negociações.
No exemplo, como o seu nível de margem atual é de 250%, que está muito acima de 100%, você ainda poderá abrir novas negociações.
Imagine o nível de margem como se fosse um semáforo.
Enquanto o nível de margem estiver acima de 100%, sua conta terá o "sinal verde" para continuar a abrir novas negociações.
Recapitulando
Nesta lição, aprendemos o seguinte:
- Nível de margem é a relação entre o patrimônio líquido e a margem usada. Ele é expresso como uma porcentagem (%).
- Por exemplo, se o seu patrimônio líquido for de US$ 5.000 e a margem usada for de US$ 1.000, o nível de margem será de 500%.
Nas lições anteriores, aprendemos:
- O que é negociação com margem? Saiba por que é importante que você entenda como sua conta de margem funciona.
- O que é saldo? O saldo de sua conta é o dinheiro que você tem disponível em sua conta de negociação.
- O que é P/L não realizado e realizado? Saiba como os lucros ou prejuízos afetam o saldo de sua conta.
- O que é margem? Margem necessária é a quantia de dinheiro que é reservada e "bloqueada" quando você abre uma posição.
- O que é margem usada? Margem usada é o valor total da margem que está atualmente "bloqueada" para manter todas as posições abertas.
- O que é patrimônio líquido? O patrimônio líquido é o saldo que você tem mais o lucro (ou prejuízo) flutuante de todas as suas posições abertas.
- O que é margem livre? Margem livre é o dinheiro que NÃO está "travado" devido a uma posição aberta e pode ser usado para abrir novas posições.
Vamos seguir em frente e aprender sobre o conceito de nível de chamada de margem.