This article has been translated from English to Vietnamese.
Mặc dù thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, nhưng vẫn phần lớn không được quản lý.
Không có tổ chức quốc tế hay cơ quan toàn cầu nào giám sát và theo dõi việc giao dịch tiền tệ đang diễn ra trên toàn thế giới trong ngân hàng liên ngân hàng.
Do tính chất không được quản lý của thị trường FX, điều này mở ra cơ hội cho các vụ lừa đảo và gian lận ngoại hối.
Mặc dù không có tổ chức quốc tế nào bảo vệ các nhà giao dịch ngoại hối như S.H.I.E.L.D. bảo vệ thế giới, nhưng có những quốc gia giám sát và theo dõi hoạt động giao dịch ngoại hối, bao gồm cả các nhà môi giới ngoại hối, diễn ra trong biên giới của họ.
Nếu bạn đang giao dịch ngoại hối ở Hoa Kỳ, có hai cơ quan quản lý chính mà bạn nên biết.
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC)
Ở Hoa Kỳ, chúng tôi thích gọi CFTC là… Anh Cả.
Cơ quan này được thành lập vào năm 1974 để bảo vệ các cá nhân trong giao dịch tương lai và hàng hóa.
Vì tương lai bao gồm thị trường tiền tệ, CFTC “tự nhiên” cũng bảo vệ các nhà giao dịch ngoại hối.
Từ năm 1974 đến nay, CFTC đã trải qua nhiều thay đổi để hy vọng cải thiện điều kiện giao dịch và tạo ra một sân chơi công bằng cho mọi người.
CFTC cũng chịu trách nhiệm xuất bản Báo cáo Cam kết của Nhà giao dịch (COT) mỗi thứ Sáu (CFTC nhận dữ liệu từ các công ty báo cáo vào thứ Tư, mà nó chỉnh sửa và xác minh để phát hành vào thứ Sáu).
Ủy ban bao gồm năm ủy viên được Tổng thống bổ nhiệm, văn phòng của Chủ tịch và các đơn vị hoạt động của cơ quan. Ủy ban có 3 văn phòng cùng với trụ sở chính đặt tại Washington, D.C., Chicago, Kansas City và New York.
Các sàn giao dịch tương lai cũng được đặt tại các thành phố này. Vì vậy, nếu bạn có vấn đề với họ, bạn có thể đến đó và rút súng máy ra và xịt. Đùa thôi. Đừng làm vậy - họ là người tốt. Họ ở đây để giúp bạn.
Tưởng tượng nếu không có tổ chức nào đó bảo vệ bạn. Sẽ có rất nhiều kẻ lừa đảo, và các nhà môi giới sẽ gian lận khách hàng của họ trong nháy mắt. CFTC cung cấp trật tự trong một thị trường mà nếu không có thì sẽ hỗn loạn.
Nhiệm vụ của CFTC là bảo vệ người dùng thị trường và công chúng khỏi gian lận, thao túng và các hành vi lạm dụng liên quan đến việc bán hàng hóa và tương lai tài chính và quyền chọn. Trong thị trường ngoại hối “không được quản lý”, cơ quan quản lý này sẽ giúp bạn xác định xem một công ty ngoại hối có đáng tin cậy hay không.
Trang web của CFTC có thể được tìm thấy tại:
Nếu bạn cần nộp đơn khiếu nại hoặc báo cáo các hoạt động đáng ngờ:
http://www.cftc.gov/consumerprotection/redressreparations/index.htm
Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA)
NFA là một tổ chức tự duy trì trong ngành được thành lập vào năm 1982 để điều tiết thị trường tương lai ở Hoa Kỳ.
Bằng cách tự duy trì, chúng tôi có nghĩa là NFA thu thập các khoản phí để tự duy trì mà không cần phải dựa vào tiền thuế của người dân.
Nếu CFTC là Anh Cả, thì chúng tôi thích gọi NFA là… Em Trai Nhỏ. Các hoạt động của NFA được giám sát bởi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm điều tiết ngành công nghiệp tương lai của Hoa Kỳ.
Nhiệm vụ của NFA là:
- Đảm bảo tính toàn vẹn của ngành công nghiệp tương lai
- Bảo vệ người tham gia thị trường
- Thực thi các thành viên NFA để đáp ứng trách nhiệm quản lý của họ
Hầu hết các công ty hoặc cá nhân thực hiện kinh doanh tương lai hoặc quyền chọn trên tương lai với công chúng phải được đăng ký với CFTC và là thành viên của NFA. NFA thực hiện quá trình đăng ký thay mặt cho CFTC.
Các hạng mục thành viên NFA bao gồm Cố vấn Giao dịch Hàng hóa (CTA), Nhà điều hành Quỹ Hàng hóa (CPO), Các thương nhân Giao dịch Hàng hóa Tương lai (FCM) và Nhà môi giới Giới thiệu (IB).
Để thực hiện bất kỳ hoạt động kinh doanh nào trên thị trường tương lai, bạn sẽ phải là thành viên của NFA. Để trở thành thành viên của NFA, một tổ chức phải vượt qua một cuộc kiểm tra do NFA thực hiện và tuân thủ các tiêu chuẩn và quy định của NFA.
Những quy tắc và quy định này cung cấp tính toàn vẹn cho thị trường và một sân chơi công bằng cho tất cả, không chỉ cho các nhà đầu tư.
Theo thời gian, họ đã có những tiến bộ đáng kể. Để giải quyết các vấn đề liên quan đến tương lai, NFA đã bắt đầu một phương pháp trọng tài vào năm 1983. Năm 1991, một chương trình hòa giải đã được phát triển như một cách nhanh hơn để giải quyết tranh chấp.
Vào cuối năm 2001, NFA bắt đầu chấp nhận yêu cầu trực tuyến. Các thành viên cũng có thể bắt đầu đăng ký trực tuyến vào năm 2002.
Năm 2004, NFA bắt đầu gửi hình ảnh số hóa của các thẻ dấu vân tay đến FBI, cho phép kiểm tra lý lịch nhanh hơn và thời gian đăng ký ngắn hơn. Thật là một tổ chức năng động! Điều này cho thấy rằng họ luôn theo kịp thời đại. Ai mà biết, có thể một lúc nào đó họ sẽ làm ứng dụng iPad của riêng mình. Ha!
Cùng với CFTC, NFA cung cấp cho các nhà đầu tư và cá nhân sự an toàn và bảo vệ khỏi gian lận và lừa đảo.
Trang web của NFA có thể được tìm thấy tại http://www.nfa.futures.org/index.asp.
Làm thế nào tôi có thể tìm hiểu thêm về nhà môi giới ngoại hối mà tôi đang giao dịch?
Ở Hoa Kỳ, chỉ có các thực thể được quản lý, chẳng hạn như ngân hàng, công ty bảo hiểm, nhà môi giới-đại lý hoặc thương nhân giao dịch hàng hóa tương lai và các liên kết của các thực thể được quản lý mới có thể tiến hành các giao dịch ngoại hối không qua sàn với khách hàng bán lẻ.
Bạn có thể xác minh trạng thái đăng ký CFTC và tư cách thành viên NFA của một công ty hoặc cá nhân cụ thể và kiểm tra lịch sử kỷ luật của họ bằng cách gọi NFA theo số 800-621-3570 hoặc kiểm tra phần thông tin nhà môi giới/công ty (BASIC) của trang web NFA.
BASIC là một công cụ miễn phí mà bạn có thể sử dụng để nghiên cứu lý lịch của các nhà môi giới ngoại hối đang hoạt động tại Hoa Kỳ.
Nếu bạn sống ngoài Hoa Kỳ, hãy chắc chắn hỏi nhà môi giới ngoại hối về cách thức nó được quản lý và kiểm tra với cơ quan quản lý của nó về trạng thái đăng ký và lý lịch của nhà môi giới cụ thể đó.
Tôi nên làm gì nếu tôi gặp vấn đề với tài khoản ngoại hối của mình?
Bất đồng là điều không thể tránh khỏi xảy ra từ thời gian này đến thời gian khác trong bất kỳ ngành nào.
Bước đầu tiên của bạn nên là liên hệ với công ty mà bạn có bất đồng và cố gắng đạt được thỏa thuận.
Cả CFTC và NFA đều cung cấp các chương trình có thể có sẵn để giải quyết các tranh chấp tiền tệ liên quan đến tài khoản ngoại hối của bạn.
Việc NFA hoặc CFTC có chấp nhận trường hợp của bạn hay không phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm cả bên mà bạn khiếu nại.
Làm thế nào để nộp đơn khiếu nại nếu bạn tin rằng bạn đã mất tiền do hành xử không công bằng hoặc không đúng của thành viên NFA
NFA cung cấp một chương trình trọng tài để giúp khách hàng và các thành viên NFA giải quyết tranh chấp. Thông tin về chương trình trọng tài của NFA có sẵn bằng cách gọi NFA theo số 800-621-3570 hoặc truy cập phần Giải quyết Tranh chấp của trang web của họ tại www.nfa.futures.org.
Làm thế nào để nộp đơn khiếu nại nếu bạn có tranh chấp không thể giải quyết với một công ty đã đăng ký với CFTC
CFTC cung cấp một chương trình bồi thường để giải quyết tranh chấp. Nếu bạn muốn thông tin về việc nộp đơn khiếu nại bồi thường của CFTC, hãy liên hệ với Văn phòng Xử lý của CFTC theo số 202-418-5250 hoặc truy cập trang web CFTC.
Làm thế nào để nộp đơn khiếu nại hoặc báo cáo các hành vi kinh doanh đáng ngờ
Ngoài ra, nếu bạn nghi ngờ bất kỳ hành vi sai trái hoặc kinh doanh không đúng trong tài khoản ngoại hối của mình, bạn có thể liên hệ hoặc nộp đơn khiếu nại với NFA qua điện thoại theo số 800-621-3570 hoặc trực tuyến tại www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx.
Bạn cũng có thể nộp đơn khiếu nại với CFTC. CFTC đã chuẩn bị một mẫu câu hỏi để hỗ trợ công chúng trong việc báo cáo các hoạt động hoặc giao dịch đáng ngờ.
Mẫu câu hỏi có sẵn trên trang web của CFTC tại http://www.cftc.gov/enf/enfform.htm