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Apesar de o mercado cambial ser o maior mercado financeiro do mundo, continua em grande parte não regulamentado.
Não existe nenhuma organização internacional ou agência global que monitore e supervisione as transações cambiais que ocorrem em todo o mundo no mercado interbancário.
Devido à natureza não regulamentada do mercado cambial à vista, isso abre a oportunidade para golpes e fraudes cambiais.
Embora não exista uma organização internacional para proteger os negociadores cambiais, como a S.H.I.E.L.D. para proteger o mundo, há países que monitorizam e supervisionam as atividades de negociação cambial, incluindo corretores cambiais, que ocorrem dentro das suas fronteiras.
Se estiver a negociar forex nos Estados Unidos, existem duas agências reguladoras importantes que deve conhecer.
Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC)
Nos Estados Unidos, gostamos de chamar a CFTC de ...Big Brother.
Essa agência foi criada em 1974 para proteger os indivíduos que negociam futuros e commodities.
Como os futuros incluem o mercado cambial, a CFTC "naturalmente" protege também os negociadores forex.
De 1974 até hoje, a CFTC passou por muitas mudanças na esperança de melhorar as condições de negociação e criar condições equitativas para todos.
A CFTC também é responsável pela publicação do Relatório de Compromissos dos Negociantes (COT) todas as sextas-feiras (a CFTC recebe os dados das empresas reportantes na quarta-feira, que são corrigidos e verificados para divulgação na sexta-feira).
Cinco comissários nomeados pelo presidente, os gabinetes do presidente e as unidades operacionais da agência compõem a Comissão. A Comissão tem três escritórios, além da sede localizada em Washington, D.C., Chicago, Kansas City e Nova Iorque.
As bolsas de futuros também estão localizadas nessas cidades. Portanto, se tiver algum problema com elas, pode ir até lá, pegar as suas armas e atirar nelas. Brincadeira. Não faça isso — eles são os mocinhos. Estão aqui para ajudá-lo.
Imagina se não houvesse nenhuma organização para te proteger. Haveria muito mais golpistas, e os corretores enganariam os seus clientes num piscar de olhos. A CFTC fornece ordens num mercado que, de outra forma, seria caótico.
A missão da CFTC é proteger os utilizadores do mercado e o público contra fraudes, manipulações e práticas abusivas relacionadas à venda de commodities e futuros e opções financeiras. No mercado forex "não regulamentado", essa agência reguladora vai ajudar a determinar se uma empresa forex é confiável.
O site da CFTC pode ser encontrado aqui:
Se precisar apresentar uma reclamação ou denunciar atividades suspeitas:
http://www.cftc.gov/consumerprotection/redressreparations/index.htm
Associação Nacional de Futuros (NFA)
A NFA é uma organização autônoma criada em 1982 que regula o mercado de futuros nos Estados Unidos.
Por autônoma, queremos dizer que a NFA cobra taxas para se sustentar sem depender do dinheiro dos contribuintes.
Se a CFTC é o Big Brother, então gostamos de chamar a NFA de... Little Big Brother. As atividades da NFA são supervisionadas pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a agência governamental responsável pela regulamentação do setor de futuros dos EUA.
A missão da NFA é:
- Garantir a integridade do setor de futuros
- Proteger os participantes do mercado
- Fazer com que os membros da NFA cumpram as suas responsabilidades regulatórias
Praticamente todas as empresas ou indivíduos que realizam negócios de futuros ou opções sobre futuros com o público devem estar registados na CFTC e ser membros da NFA. A NFA realiza o processo de registo em nome da CFTC.
As categorias de membros da NFA incluem Consultores de Negociação de Mercadorias (CTA), Operadores de Fundos de Mercadorias (CPO), Corretores de Futuros (FCM) e Corretores de Apresentação (IB).
Para realizar qualquer negócio no mercado de futuros, é necessário ser membro da NFA. Para ser membro da NFA, uma organização precisa passar por uma triagem feita pela NFA e cumprir as normas e regulamentos da NFA.
Essas regras e regulamentos garantem a integridade do mercado e condições equitativas para todos, não apenas para os investidores.
Ao longo do tempo, têm feito progressos significativos. Para resolver questões relacionadas com o futuro, a NFA iniciou um método de arbitragem em 1983. Em 1991, foi desenvolvido um programa de mediação como forma mais rápida de resolver disputas.
No final de 2001, a NFA começou a aceitar reclamações online. Os membros também puderam começar a se registrar online em 2002.
Em 2004, a NFA começou a enviar imagens digitais de cartões de impressões digitais para o FBI, permitindo verificações de antecedentes mais rápidas e tempos de registo mais curtos. Que organização ativa! Isso mostra que eles acompanham os tempos. Quem sabe, eles podem até criar o seu próprio aplicativo para iPad. Ha!
Juntamente com a CFTC, a NFA oferece segurança e proteção contra fraudes e golpes a investidores e indivíduos.
O site da NFA pode ser encontrado em http://www.nfa.futures.org/index.asp.
Como posso saber mais sobre a corretora forex com a qual estou a negociar?
Nos EUA, apenas entidades regulamentadas, como bancos, seguradoras, corretoras ou comerciantes de futuros e afiliadas de entidades regulamentadas podem realizar transações cambiais fora da bolsa com clientes de varejo.
Pode verificar o registo na CFTC e o estatuto de membro da NFA de uma determinada empresa ou indivíduo e verificar o seu histórico disciplinar ligando para a NFA através do número 800-621-3570 ou consultando a secção de informações sobre corretores/empresas (BASIC) do site da NFA.
O BASIC é uma ferramenta gratuita que pode usar para pesquisar o histórico de corretores cambiais que operam nos Estados Unidos.
Se vives fora dos EUA, certifica-te de perguntar à corretora forex como ela é regulamentada e verifica com o seu regulador o estado de registo e o histórico específico da corretora.
O que devo fazer se tiver um problema com a minha conta forex?
Desacordos são inevitáveis em qualquer setor.
O teu primeiro passo deve ser entrar em contacto com a empresa com a qual tens um desacordo e tentar chegar a um acordo.
Tanto a CFTC como a NFA oferecem programas que podem estar disponíveis para resolver disputas monetárias envolvendo a tua conta forex.
A aceitação do teu caso pela NFA ou pela CFTC depende de vários fatores, incluindo a parte contra a qual a tua reclamação é dirigida.
Como apresentar uma reclamação se acredita que perdeu dinheiro devido a tratamento injusto ou inadequado por parte de um membro da NFA
A NFA oferece um programa de arbitragem para ajudar os clientes e os membros da NFA a resolver disputas. Informações sobre o programa de arbitragem da NFA estão disponíveis ligando para a NFA no número 800-621-3570 ou visitando a secção Resolução de disputas do seu site emwww.nfa.futures.org.
Como apresentar uma reclamação se tiver uma disputa que não pode ser resolvida com uma empresa registada na CFTC
A CFTC oferece um programa de reparação para resolver disputas. Se quiseres informações sobre como apresentar uma reclamação de reparação à CFTC, contacta o Gabinete de Procedimentos da CFTC pelo número 202-418-5250 ou visita o site da CFTC.
Como apresentar uma reclamação ou denunciar práticas comerciais suspeitas
Além disso, se suspeitar de qualquer irregularidade ou conduta comercial imprópria na sua conta forex, pode contactar ou apresentar uma reclamação à NFA pelo telefone 800-621-3570 ou online em www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx.
Também podes apresentar uma reclamação à CFTC. A CFTC preparou um formulário de questionário para ajudar o público a denunciar atividades ou transações suspeitas.
O questionário está disponível no site da CFTC em http://www.cftc.gov/enf/enfform.htm