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Apesar de o mercado cambial ser o maior mercado financeiro do mundo, ele continua em grande parte sem regulamentação.
Não existe nenhuma organização internacional ou agência global que monitore e supervisione as negociações cambiais que ocorrem em todo o mundo no mercado interbancário.
Devido à natureza não regulamentada do mercado cambial à vista, isso abre a oportunidade para golpes e fraudes cambiais.
Embora não exista uma organização internacional para proteger os negociadores forex, como a S.H.I.E.L.D. para proteger o mundo, há países que monitoram e supervisionam as atividades de negociação forex, incluindo corretores forex, que ocorrem dentro de suas fronteiras.
Se você estiver negociando forex nos Estados Unidos, há duas agências reguladoras importantes que você deve conhecer.
Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC)
Nos Estados Unidos, gostamos de chamar a CFTC de ...Big Brother.
Essa agência foi criada em 1974 para proteger os indivíduos que negociam futuros e commodities.
Como os futuros incluem o mercado de moedas, a CFTC “naturalmente” protege também os negociadores forex.
De 1974 até hoje, a CFTC passou por muitas mudanças na esperança de melhorar as condições de negociação e criar condições equitativas para todos.
A CFTC também é responsável por publicar o Relatório de Compromissos dos Traders (COT) todas as sextas-feiras (a CFTC recebe os dados das empresas relatoras na quarta-feira, que são corrigidos e verificados para divulgação na sexta-feira).
Cinco comissários nomeados pelo presidente, os escritórios do presidente e as unidades operacionais da agência compõem a Comissão. A Comissão tem três escritórios, além da sede localizada em Washington, D.C., Chicago, Kansas City e Nova York.
As bolsas de futuros também estão localizadas nessas cidades. Portanto, se você tiver algum problema com elas, pode ir até lá, pegar suas armas e atirar nelas. Brincadeira. Não faça isso – eles são os mocinhos. Eles estão aqui para ajudá-lo.
Imagina se não tivesse nenhuma organização pra te proteger. Haveria muito mais golpistas, e os corretores enganariam seus clientes num piscar de olhos. A CFTC fornece ordens em um mercado que, de outra forma, seria caótico.
A missão da CFTC é proteger os usuários do mercado e o público contra fraudes, manipulações e práticas abusivas relacionadas à venda de commodities e futuros e opções financeiras. No mercado forex “não regulamentado”, essa agência reguladora vai te ajudar a determinar se uma empresa forex é confiável.
O site da CFTC pode ser encontrado aqui:
Se você precisar registrar uma reclamação ou denunciar atividades suspeitas:
http://www.cftc.gov/consumerprotection/redressreparations/index.htm
National Futures Association (NFA)
A NFA é uma organização autônoma criada em 1982 que regula o mercado futuro nos Estados Unidos.
Por autônoma, queremos dizer que a NFA cobra taxas para se sustentar sem depender do dinheiro dos contribuintes.
Se a CFTC é o Big Brother, então gostamos de chamar a NFA de... Little Big Brother. As atividades da NFA são supervisionadas pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a agência governamental responsável pela regulamentação do setor de futuros dos EUA.
A missão da NFA é:
- Garantir a integridade do setor de futuros
- Proteger os participantes do mercado
- Fazer com que os membros da NFA cumpram suas responsabilidades regulatórias
Praticamente todas as empresas ou indivíduos que realizam negócios de futuros ou opções sobre futuros com o público devem estar registrados na CFTC e ser membros da NFA. A NFA realiza o processo de registro em nome da CFTC.
As categorias de membros da NFA incluem Consultores de Negociação de Commodities (CTA), Operadores de Fundos de Commodities (CPO), Corretores de Futuros (FCM) e Corretores de Apresentação (IB).
Para realizar qualquer negócio no mercado de futuros, você precisa ser membro da NFA. Para ser membro da NFA, uma organização precisa passar por uma triagem feita pela NFA e cumprir as normas e regulamentos da NFA.
Essas regras e regulamentos garantem a integridade do mercado e condições equitativas para todos, não apenas para os investidores.
Com o tempo, eles têm feito um progresso significativo. Para resolver questões relacionadas a futuros, a NFA começou um método de arbitragem em 1983. Em 1991, um programa de mediação foi desenvolvido como uma maneira mais rápida de resolver disputas.
No final de 2001, a NFA começou a aceitar reclamações online. Os membros também puderam começar a se registrar online em 2002.
Em 2004, a NFA começou a enviar imagens digitais de cartões de impressões digitais para o FBI, permitindo verificações de antecedentes mais rápidas e tempos de registro mais curtos. Que organização ativa! Isso mostra que eles acompanham os tempos. Quem sabe, eles podem até criar seu próprio aplicativo para iPad. Ha!
Junto com a CFTC, a NFA oferece segurança e proteção contra fraudes e golpes para investidores e pessoas físicas.
O site da NFA pode ser encontrado em http://www.nfa.futures.org/index.asp.
Como posso saber mais sobre a corretora forex com a qual estou negociando?
Nos EUA, só entidades regulamentadas, como bancos, seguradoras, corretoras ou comerciantes de futuros, e afiliadas de entidades regulamentadas podem fazer negociações forex fora da bolsa com clientes de varejo.
Você pode verificar o registro na CFTC e o status de membro da NFA de uma determinada empresa ou indivíduo e verificar seu histórico disciplinar ligando para a NFA no número 800-621-3570 ou verificando a seção de informações sobre corretoras/empresas (BASIC) do site da NFA.
O BASIC é uma ferramenta gratuita que você pode usar para pesquisar o histórico de corretores forex que operam nos Estados Unidos.
Se você mora fora dos EUA, certifique-se de perguntar à corretora de câmbio como ela é regulamentada e verifique com seu regulador o status de registro e o histórico específico da corretora.
O que devo fazer se tiver um problema com minha conta forex?
Desentendimentos são comuns em qualquer setor.
Seu primeiro passo deve ser entrar em contato com a empresa com a qual você tem uma discordância e tentar chegar a um acordo.
Tanto a CFTC quanto a NFA oferecem programas que podem estar disponíveis para resolver disputas monetárias envolvendo sua conta forex.
A aceitação do seu caso pela NFA ou pela CFTC depende de vários fatores, incluindo a parte contra a qual você está reclamando.
Como registrar uma reclamação se você acredita ter perdido dinheiro devido a tratamento injusto ou inadequado por parte de um membro da NFA
A NFA oferece um programa de arbitragem para ajudar os clientes e os membros da NFA a resolver disputas. Informações sobre o programa de arbitragem da NFA estão disponíveis ligando para a NFA no número 800-621-3570 ou visitando a seção Resolução de disputas do sitewww.nfa.futures.org.
Como registrar uma reclamação se você tiver uma disputa que não pode ser resolvida com uma empresa registrada na CFTC
A CFTC oferece um programa de reparação para resolver disputas. Se você quiser informações sobre como registrar uma reclamação de reparação na CFTC, entre em contato com o Escritório de Procedimentos da CFTC pelo telefone 202-418-5250 ou visite o site da CFTC.
Como registrar uma reclamação ou denunciar práticas comerciais suspeitas
Além disso, se você suspeitar de qualquer irregularidade ou conduta comercial imprópria em sua conta forex, entre em contato ou registre uma reclamação junto à NFA pelo telefone 800-621-3570 ou online em www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx.
Você também pode registrar uma reclamação junto à CFTC. A CFTC preparou um formulário de questionário para ajudar o público a denunciar atividades ou transações suspeitas.
O questionário está disponível no site da CFTC em http://www.cftc.gov/enf/enfform.htm