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Anche se il mercato forex è il più grande mercato finanziario del mondo, è ancora per lo più senza regole.
Non c'è nessuna organizzazione internazionale o agenzia globale che controlli e supervisioni il trading di valute che succede in tutto il mondo nel mercato interbancario.
Visto che il mercato FX spot non è regolamentato, ci sono un sacco di truffe e frodi.
Anche se non c'è un'organizzazione internazionale che protegga i trader forex come lo S.H.I.E.L.D. protegge il mondo, ci sono paesi che controllano e supervisionano le attività di trading forex, compresi i broker forex, che avvengono all'interno dei loro confini.
Se fai trading sul forex negli Stati Uniti, ci sono due importanti agenzie di regolamentazione di cui dovresti essere a conoscenza.
Commodities Futures Trade Commission (CFTC)
Negli Stati Uniti, ci piace chiamare la CFTC ...il Grande Fratello.
Questa agenzia è stata creata nel 1974 per proteggere le persone che fanno trading di futures e materie prime.
Dato che i futures includono il mercato valutario, la CFTC "naturalmente" protegge anche i trader forex.
Dal 1974 ad oggi, la CFTC ha subito molti cambiamenti con l'obiettivo di migliorare le condizioni di trading e creare condizioni di parità per tutti.
La CFTC è anche responsabile della pubblicazione del Commitments of Traders Report (COT) ogni venerdì (la CFTC riceve i dati dalle società di reporting il mercoledì, li corregge e li verifica per poi pubblicarli il venerdì).
La Commissione è composta da cinque commissari nominati dal Presidente, dall'ufficio del Presidente e dalle unità operative dell'agenzia. La Commissione ha tre uffici oltre alla sede centrale situata a Washington, D.C., Chicago, Kansas City e New York.
Anche le borse dei futures si trovano in queste città. Quindi, se hai un problema con loro, puoi andare lì, tirare fuori le tue mitragliatrici e sparargli. Sto scherzando. Non farlo, sono i buoni. Sono lì per aiutarti.
Immagina se non ci fosse nessuna organizzazione a proteggerti. Ci sarebbero molti più truffatori e i broker imbroglerebbero i loro clienti in un batter d'occhio. La CFTC garantisce l'ordine in un mercato che altrimenti sarebbe caotico.
La missione della CFTC è proteggere gli utenti del mercato e il pubblico da frodi, manipolazioni e pratiche abusive legate alla vendita di materie prime, futures e opzioni finanziarie. Nel mercato forex "non regolamentato", questa agenzia di regolamentazione ti aiuterà a capire se una società di forex è affidabile o degna di fiducia.
Il sito web della CFTC è disponibile qui:
Se hai bisogno di presentare un reclamo o segnalare attività sospette:
http://www.cftc.gov/consumerprotection/redressreparations/index.htm
National Futures Association (NFA)
La NFA è un'organizzazione autonoma che copre tutto il settore, creata nel 1982 per regolare il mercato dei futures negli Stati Uniti.
Per autonoma intendiamo che la NFA raccoglie quote associative per sostenersi senza dover dipendere dai soldi dei contribuenti.
Se la CFTC è il Grande Fratello, allora ci piace chiamare la NFA... il Piccolo Grande Fratello. Le attività della NFA sono supervisionate dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l'agenzia governativa responsabile della regolamentazione del settore dei futures negli Stati Uniti.
La missione della NFA è:
- Garantire l'integrità del settore dei futures
- Proteggere chi partecipa al mercato
- Far rispettare ai membri della NFA le loro responsabilità normative
Praticamente tutte le aziende o gli individui che fanno trading di futures o opzioni su futures con il pubblico devono essere registrati presso la CFTC ed essere membri della NFA. La NFA gestisce il processo di registrazione per conto della CFTC.
Le categorie di membri della NFA includono i consulenti di trading su materie prime (CTA), gli operatori di pool di materie prime (CPO), i commercianti di futures su commissione (FCM) e i broker di introduzione (IB).
Per fare affari nel mercato dei futures, devi essere membro della NFA. Per diventare membro della NFA, un'organizzazione deve superare una selezione fatta dalla NFA e rispettare gli standard e le regole della NFA.
Queste regole e normative garantiscono l'integrità del mercato e condizioni di parità per tutti, non solo per gli investitori.
Nel corso del tempo, sono stati compiuti progressi significativi. Per risolvere le questioni relative ai futures, nel 1983 la NFA ha avviato un metodo di arbitrato. Nel 1991 è stato sviluppato un programma di mediazione come metodo più rapido per risolvere le controversie.
Alla fine del 2001, la NFA ha iniziato ad accettare reclami online. Nel 2002, i membri hanno potuto iniziare a registrarsi online.
Nel 2004, la NFA ha iniziato a inviare immagini digitali delle schede delle impronte digitali all'FBI, consentendo controlli più rapidi e tempi di registrazione più brevi. Che organizzazione attiva! Questo dimostra che sono al passo con i tempi. Chissà, potrebbero anche creare la loro app per iPad. Ah ah!
Insieme alla CFTC, la NFA offre agli investitori e ai privati sicurezza e protezione da frodi e truffe.
Il sito web della NFA è disponibile all'indirizzo http://www.nfa.futures.org/index.asp.
Come posso saperne di più sul broker forex con cui sto facendo trading?
Negli Stati Uniti, solo le entità regolamentate, come banche, compagnie assicurative, broker-dealer o commercianti di futures su commissione, e le affiliate di entità regolamentate possono fare trading forex fuori borsa con clienti al dettaglio.
Puoi verificare la registrazione CFTC e lo status di membro NFA di una determinata società o persona fisica e controllare i loro precedenti disciplinari chiamando la NFA al numero 800-621-3570 o consultando la sezione dedicata alle informazioni sui broker/società (BASIC) del sito web della NFA.
BASIC è uno strumento gratuito che puoi usare per controllare il background dei broker forex che operano negli Stati Uniti.
Se vivi fuori dagli Stati Uniti, assicurati di chiedere al broker forex come è regolamentato e verifica con la sua autorità di regolamentazione lo stato di registrazione e il background specifico del broker.
Cosa devo fare se ho un problema con il mio conto forex?
In qualsiasi settore possono capitare dei disaccordi ogni tanto.
La prima cosa da fare è contattare la società con cui hai un disaccordo e provare a trovare un accordo.
Sia la CFTC che la NFA offrono programmi che possono essere utilizzati per risolvere controversie monetarie relative al tuo conto forex.
La possibilità che la NFA o la CFTC accettino il tuo caso dipende da diversi fattori, tra cui la parte contro cui è rivolto il tuo reclamo.
Come presentare un reclamo se pensi di aver perso denaro a causa di un trattamento ingiusto o improprio da parte di un membro della NFA
La NFA offre un programma di arbitrato per aiutare i clienti e i membri della NFA a risolvere le controversie. Le informazioni sul programma di arbitrato della NFA sono disponibili chiamando la NFA al numero 800-621-3570 o visitando la sezione Risoluzione delle controversie del suo sito web all'indirizzowww.nfa.futures.org.
Come presentare un reclamo se hai una controversia che non può essere risolta con una società registrata presso la CFTC
La CFTC offre un programma di risarcimento per risolvere le controversie. Se vuoi informazioni su come presentare un reclamo di risarcimento alla CFTC, contatta l'Ufficio procedimenti della CFTC al numero 202-418-5250 o visita il sito web della CFTC.
Come presentare un reclamo o segnalare pratiche commerciali sospette
Inoltre, se sospetti che ci siano state irregolarità o comportamenti scorretti nel tuo conto forex, puoi contattare o presentare un reclamo alla NFA per telefono al numero 800-621-3570 o online all'indirizzo www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx.
Puoi anche presentare un reclamo alla CFTC. La CFTC ha preparato un questionario per aiutare il pubblico a segnalare attività o transazioni sospette.
Il questionario è disponibile sul sito web della CFTC all'indirizzo http://www.cftc.gov/enf/enfform.htm.