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Même si le marché des changes est le plus gros marché financier au monde, il n'est toujours pas vraiment réglementé.
Il n'y a pas d'organisation internationale ou d'agence mondiale qui surveille et supervise les transactions monétaires qui se font partout dans le monde entre les banques.
Comme le marché des changes au comptant n'est pas réglementé, ça ouvre la porte aux arnaques et aux fraudes sur le marché des changes.
Même s'il n'y a pas d'organisation internationale pour protéger les traders forex comme le S.H.I.E.L.D. protège le monde, certains pays surveillent et contrôlent les activités de trading forex, y compris les courtiers forex, qui se déroulent sur leur territoire.
Si tu fais du trading sur le marché des changes aux États-Unis, il y a deux grandes agences de régulation que tu dois connaître.
Commodities Futures Trade Commission (CFTC)
Aux États-Unis, on aime appeler la CFTC ...Big Brother.
Cette agence a été créée en 1974 pour protéger les particuliers dans le domaine du trading à terme et des matières premières.
Comme les contrats à terme incluent le marché des devises, la CFTC protège « naturellement » aussi les traders forex.
De 1974 à aujourd'hui, la CFTC a connu de nombreux changements dans le but d'améliorer les conditions de trading et de créer des conditions équitables pour tous.
La CFTC est aussi chargée de publier chaque vendredi le rapport sur les engagements des traders (COT) (la CFTC reçoit les données des sociétés déclarantes le mercredi, qu'elle corrige et vérifie avant de les publier le vendredi).
La Commission est composée de cinq commissaires nommés par le président, du bureau du président et des unités opérationnelles de l'agence. La Commission a trois bureaux, en plus de son siège social à Washington, D.C., Chicago, Kansas City et New York.
Les bourses à terme sont aussi situées dans ces villes. Donc, si t'as un problème avec eux, tu peux te rendre sur place, sortir tes mitraillettes et leur tirer dessus. Je plaisante. Ne fais pas ça, ce sont des gens bien. Ils sont là pour t'aider.
Imagine s'il n'y avait aucune organisation pour te protéger. Il y aurait beaucoup plus d'arnaqueurs et les courtiers tromperaient leurs clients sans hésiter. La CFTC assure l'ordre sur un marché qui, sans elle, serait chaotique.
La mission de la CFTC est de protéger les utilisateurs du marché et le public contre la fraude, la manipulation et les pratiques abusives liées à la vente de matières premières, de contrats à terme financiers et d'options. Sur le marché « non réglementé » du forex, cette agence de régulation t'aidera à déterminer si une société de forex est fiable ou digne de confiance.
Le site web de la CFTC se trouve ici :
Si vous devez déposer une plainte ou signaler des activités suspectes :
http://www.cftc.gov/consumerprotection/redressreparations/index.htm
National Futures Association (NFA)
La NFA, c'est une organisation autonome créée en 1982 qui régule le marché à terme aux États-Unis.
Par « autonome », on veut dire que la NFA collecte des cotisations pour se financer sans avoir à compter sur l'argent des contribuables.
Si la CFTC est Big Brother, alors on aime appeler la NFA... Little Big Brother. Les activités de la NFA sont supervisées par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l'agence gouvernementale chargée de réglementer le secteur des contrats à terme aux États-Unis.
La NFA a pour mission :
- Garantir l'intégrité du secteur des contrats à terme
- Protéger les acteurs du marché
- Veiller à ce que les membres de la NFA respectent leurs obligations réglementaires
Presque toutes les entreprises ou personnes qui font des affaires avec le public dans le domaine des contrats à terme ou des options sur contrats à terme doivent être enregistrées auprès de la CFTC et être membres de la NFA. La NFA s'occupe du processus d'enregistrement pour le compte de la CFTC.
Les catégories de membres de la NFA comprennent les conseillers en opérations sur matières premières (CTA), les opérateurs de fonds communs de matières premières (CPO), les négociants en contrats à terme (FCM) et les courtiers introducteurs (IB).
Pour faire des affaires sur le marché à terme, il faut être membre de la NFA. Pour devenir membre de la NFA, une organisation doit passer un examen fait par la NFA et respecter les normes et les règles de la NFA.
Ces règles et réglementations garantissent l'intégrité du marché et des conditions équitables pour tous, pas seulement pour les investisseurs.
Au fil du temps, elles ont permis de réaliser des progrès significatifs. Afin de résoudre les problèmes liés aux contrats à terme, la NFA a mis en place une méthode d'arbitrage en 1983. En 1991, un programme de médiation a été développé afin de résoudre plus rapidement les litiges.
Fin 2001, la NFA a commencé à accepter les réclamations en ligne. Les membres ont également pu commencer à s'inscrire en ligne en 2002.
En 2004, la NFA a commencé à envoyer des images numériques de cartes d'empreintes digitales au FBI, ce qui a permis d'accélérer les vérifications d'antécédents et de raccourcir les délais d'inscription. Quelle organisation active ! Cela montre qu'elle est en phase avec son temps. Qui sait, elle pourrait bien créer sa propre application iPad. Ha !
Avec la CFTC, la NFA offre aux investisseurs et aux particuliers une sécurité et une protection contre la fraude et les escroqueries.
Le site web de la NFA se trouve à l'adresse http://www.nfa.futures.org/index.asp.
Comment en savoir plus sur le courtier forex avec lequel je fais des transactions ?
Aux États-Unis, seules les entités réglementées, telles que les banques, les compagnies d'assurance, les courtiers-négociants ou les négociants en contrats à terme, et les filiales d'entités réglementées peuvent conclure des transactions de change hors bourse avec des clients particuliers.
Tu peux vérifier l'enregistrement auprès de la CFTC et le statut de membre de la NFA d'une entreprise ou d'un individu en particulier et consulter leur historique disciplinaire en appelant la NFA au 800-621-3570 ou en consultant la section d'informations sur les courtiers/entreprises (BASIC) du site web de la NFA.
BASIC est un outil gratuit que tu peux utiliser pour rechercher les antécédents des courtiers forex exerçant leurs activités aux États-Unis.
Si tu vis en dehors des États-Unis, pense à demander au courtier forex comment il est réglementé et vérifie auprès de son organisme de réglementation le statut d'enregistrement et les antécédents de ce courtier spécifique.
Que faire si j'ai un problème avec mon compte forex ?
Des désaccords peuvent survenir de temps à autre dans n'importe quel secteur.
La première chose à faire, c'est de contacter la société avec laquelle tu as un désaccord et de tenter de trouver un accord.
La CFTC et la NFA proposent toutes deux des programmes qui peuvent être utilisés pour résoudre les litiges financiers liés à ton compte Forex.
La décision de la NFA ou de la CFTC d'accepter ton dossier dépend de plusieurs facteurs, notamment la partie contre laquelle tu as déposé ta plainte.
Comment déposer une plainte si tu penses avoir perdu de l'argent à cause d'un traitement injuste ou inapproprié de la part d'un membre de la NFA
La NFA propose un programme d'arbitrage pour aider les clients et les membres de la NFA à régler leurs litiges. Pour plus d'infos sur le programme d'arbitrage de la NFA, tu peux appeler la NFA au 800-621-3570 ou consulter la section « Dispute Resolution » (Règlement des litiges) de son site web àl'adresse www.nfa.futures.org.
Comment déposer une réclamation si tu as un litige qui ne peut être résolu avec une société enregistrée auprès de la CFTC
La CFTC propose un programme de réparation pour régler les litiges. Si tu veux des infos sur la façon de déposer une plainte en réparation auprès de la CFTC, contacte le Bureau des procédures de la CFTC au 202-418-5250 ou va sur le site web de la CFTC.
Comment déposer une plainte ou signaler des pratiques commerciales suspectes
En plus, si tu soupçonnes des actes répréhensibles ou des pratiques commerciales inappropriées sur ton compte forex, tu peux contacter ou déposer une plainte auprès de la NFA par téléphone au 800-621-3570 ou en ligne sur www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx.
Tu peux aussi déposer une plainte auprès de la CFTC. La CFTC a préparé un questionnaire pour aider le public à signaler des activités ou des transactions louches.
Ce questionnaire est disponible sur le site Web de la CFTC à l'adresse http://www.cftc.gov/enf/enfform.htm.