This article has been translated from English to Korean.
외환 시장이 세계 최대의 금융 시장임에도 불구하고, 여전히 대부분 규제되지 않은 상태로 남아 있습니다.
국제적 기관이나 글로벌 기관이 전 세계적으로 은행 간에 이루어지는 통화 거래를 모니터링하고 감독하지 않습니다.
현물 외환 시장의 규제되지 않은 특성으로 인해, 이는 외환 사기 및 사기 행위의 기회를 열어줍니다.
세계를 보호하는 S.H.I.E.L.D.와 같은 외환 거래자를 보호하는 국제 기구는 없지만, 자국 내에서 발생하는 외환 거래 활동(외환 브로커 포함)을 모니터링하고 감독하는 국가들이 있습니다.
미국에서 외환 거래를 하는 경우, 두 개의 주요 규제 기관을 알고 있어야 합니다.
상품선물거래위원회(CFTC)
미국에서는 CFTC를 '빅 브라더 '라고부르는 것을 좋아합니다.
이 기관은 1974년 선물 및 상품 거래에서 개인을 보호하기 위해 설립되었습니다.
선물에는 통화 시장도 포함되므로 CFTC는 "당연히" 외환 거래자들도 보호합니다.
1974년부터 현재까지 CFTC는 거래 조건을 개선하고 모든 사람에게 공정한 경쟁의 장을 마련하기 위해 많은 변화를 겪어왔습니다.
CFTC는 또한 매주 금요일마다 '거래자 포지션 보고서(Commitments of Traders Report, COT) '를 발표하는 책임을 맡고 있습니다(CFTC는 수요일 보고 기관들로부터 데이터를 접수하여 수정 및 검증 후 금요일에 공개합니다).
대통령이 임명한 5명의 위원, 위원장실 및 기관 운영 부서로 위원회가 구성됩니다. 위원회는 워싱턴 D.C., 시카고, 캔자스시티, 뉴욕에 본부를 둔 3개의 사무소를 두고 있습니다.
선물 거래소도 이들 도시에 위치해 있습니다. 따라서 문제가 생기면 직접 찾아가서 기관총을 꺼내 쏘아버리면 됩니다. 농담입니다. 그러지 마세요 – 그들은 선한 사람들입니다. 여러분을 돕기 위해 존재합니다.
만약 여러분을 보호해 줄 기관이 전혀 없다면 어떨까요? 사기꾼이 훨씬 더 많아지고, 중개인들은 순식간에 고객을 속일 것입니다. CFTC는 그렇지 않으면 혼란스러울 시장 질서를 유지합니다.
CFTC의 사명은 상품 및 금융 선물·옵션 거래와 관련된 사기, 조작, 악용 행위로부터 시장 이용자와 대중을 보호하는 것입니다. '규제되지 않은' 외환 시장에서 이 규제 기관은 외환 회사가 신뢰할 만한지 판단하는 데 도움을 줍니다.
CFTC 웹사이트는 다음에서 확인할 수 있습니다:
불만 사항을 제기하거나 의심스러운 활동을 신고해야 하는 경우:
http://www.cftc.gov/consumerprotection/redressreparations/index.htm
전국선물협회(NFA)
NFA는 1982년 설립된 업계 전반의 자립적 운영 기구로, 미국 선물 시장을 규제합니다.
'자체 운영'이란 NFA가 납세자의 세금에 의존하지 않고 자체 회비를 징수하여 운영된다는 의미입니다.
CFTC가 빅 브라더라면, NFA는… 리틀 빅 브라더라고 부르고 싶습니다. NFA의 활동은 미국 선물 산업을 규제하는 정부 기관인 상품선물거래위원회(CFTC)의 감독을 받습니다.
NFA의 사명은 다음과 같습니다:
- 선물 산업의 건전성 보장
- 시장 참여자 보호
- NFA 회원사가 규제 책임을 이행하도록 강제
일반 대중을 대상으로 선물 또는 선물 옵션 사업을 수행하는 거의 모든 기업 또는 개인은 CFTC에 등록하고 NFA의 회원이 되어야 합니다. NFA는 CFTC를 대신하여 등록 절차를 수행합니다.
NFA 회원 유형에는 상품거래자문사(CTA), 상품풀운영사(CPO), 선물중개상(FCM), 소개중개사(IB)가 포함됩니다.
선물 시장에서 어떤 사업을 수행하려면 NFA 회원이어야 합니다. NFA 회원이 되려면 해당 기관은 NFA의 심사를 통과하고 NFA의 기준 및 규정을 준수해야 합니다.
이러한 규칙과 규정은 투자자뿐만 아니라 모든 이에게 시장 무결성과 공정한 경쟁의 장을 제공합니다.
시간이 지남에 따라 상당한 진전을 이루었습니다. 선물 관련 문제 해결을 위해 NFA는 1983년 중재 방식을 도입했습니다. 1991년에는 분쟁 해결을 위한 보다 신속한 방법으로 조정 프로그램을 개발했습니다.
2001년 말, NFA는 온라인으로 클레임 접수를 시작했습니다. 회원사들도 2002년부터 온라인 등록을 시작할 수 있게 되었습니다.
2004년에는 지문 카드의 디지털 이미지를 FBI에 제출하기 시작하여 배경 조사 속도를 높이고 등록 시간을 단축했습니다. 참으로 활발한 조직이군요! 이는 그들이 시대에 발맞추고 있음을 보여줍니다. 누가 알겠습니까, 어쩌면 자체 아이패드 앱을 만들지도 모르죠. 하!
NFA는 CFTC와 함께 투자자와 개인에게 사기 및 사기 행위로부터의 안전과 보호를 제공합니다.
NFA 웹사이트는 http://www.nfa.futures.org/index.asp에서 확인할 수 있습니다.
거래 중인 외환 중개업체에 대해 더 알아보려면 어떻게 해야 하나요?
미국에서는 은행, 보험사, 증권사 또는 선물 중개업자 등 규제 대상 기관 및 그 계열사만이 소매 고객과 장외 외환 거래를 체결할 수 있습니다.
특정 회사 또는 개인의 CFTC 등록 및 NFA 회원 자격 상태를 확인하고 징계 이력을 확인하려면 NFA에 800-621-3570으로 전화하거나 NFA 웹사이트의 브로커/회사 정보 섹션(BASIC)을 확인하십시오.
BASIC은 미국에서 사업을 영위하는 외환 브로커의 배경을 조사하는 데 사용할 수 있는 무료 도구입니다.
미국 이외의 지역에 거주하는 경우, 외환 브로커에게 규제 방식에 대해 문의하고 해당 브로커의 등록 상태 및 배경에 대해 규제 기관에 확인하시기 바랍니다.
외환 계좌에 문제가 발생하면 어떻게 해야 합니까?
어떤 업계에서든 때때로 의견 불일치가 발생하기 마련입니다.
분쟁이 발생한 업체에 먼저 연락하여 해결을 시도하는 것이 첫 번째 단계입니다.
CFTC와 NFA는 모두 외환 계좌와 관련된 금전적 분쟁을 해결하기 위해 이용할 수 있는 프로그램을 제공합니다.
NFA 또는 CFTC가 귀하의 사건을 접수할 수 있는지 여부는 귀하의 청구 대상 당사자를 비롯한 여러 요인에 따라 달라집니다.
NFA 회원사의 부당하거나 부적절한 처리에 따라 손실이 발생했다고 생각될 경우 청구 방법
NFA는 고객과 NFA 회원사가 분쟁을 해결할 수 있도록중재 프로그램을 제공합니다. NFA 중재 프로그램에 대한 정보는 NFA( 800-621-3570 )로 전화하거나 NFA 웹사이트(www.nfa.futures.org)의 분쟁 해결 섹션을 방문하여 확인할 수 있습니다.
CFTC 등록 업체와 해결되지 않은 분쟁이 있을 경우 청구 방법
CFTC는 분쟁 해결을 위한배상 프로그램을 운영합니다. CFTC 배상 청구 절차에 대한 정보가 필요하시면 CFTC 소송 담당실( 202-418-5250 )로 문의하거나 CFTC 웹사이트를 방문하십시오 .
불만 제기 또는 의심스러운 업무 관행 신고 방법
또한 외환 계좌에서 부정 행위나 부적절한 영업 관행을 의심하는 경우, NFA에 전화( 800-621-3570 ) 또는 온라인 (www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx)으로 연락하거나 불만을 제기할 수 있습니다 .
CFTC에도 불만을 제기할 수 있습니다. CFTC는 의심스러운 활동이나 거래를 신고하는 데 도움을 주기 위해 설문지 양식을 마련했습니다.
해당 설문지는 CFTC 웹사이트( http://www.cftc.gov/enf/enfform.htm)에서 확인하실 수 있습니다.