This article has been translated from English to Spanish.
A pesar de que el mercado de divisas es el mayor mercado financiero del mundo, sigue estando en gran medida sin regular.
No existe ninguna organización internacional ni agencia global que supervise y controle las operaciones con divisas que se realizan en todo el mundo en el mercado interbancario.
Debido a la naturaleza no regulada del mercado de divisas al contado, esto abre la puerta a estafas y fraudes en el mercado de divisas.
Aunque no existe una organización internacional que proteja a los operadores de divisas, como S.H.I.E.L.D. protege al mundo, hay países que supervisan y controlan la actividad comercial de divisas, incluidos los corredores de divisas, que se produce dentro de sus fronteras.
Si operas con divisas en Estados Unidos, hay dos organismos reguladores importantes que debes conocer.
Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC)
En Estados Unidos, nos gusta llamar a la CFTC ...el Gran Hermano.
Esta agencia se creó en 1974 para proteger a las personas que operan con futuros y materias primas.
Dado que los futuros incluyen el mercado de divisas, la CFTC protege «naturalmente» también a los operadores de divisas.
Desde 1974 hasta la actualidad, la CFTC ha experimentado muchos cambios con la esperanza de mejorar las condiciones de negociación y crear condiciones equitativas para todos.
La CFTC también se encarga de publicar el Informe de Compromisos de los Operadores (COT) todos los viernes (la CFTC recibe los datos de las empresas informantes los miércoles, los corrige y verifica para su publicación el viernes).
La Comisión está formada por cinco comisionados nombrados por el presidente, las oficinas del presidente y las unidades operativas de la agencia. La Comisión tiene tres oficinas, además de la sede central, situadas en Washington D. C., Chicago, Kansas City y Nueva York.
Las bolsas de futuros también se encuentran en estas ciudades. Así que, si tienes algún problema con ellos, puedes ir hasta allí, sacar tus uzis y dispararles. Es broma. No hagas eso, son los buenos. Están ahí para ayudarte.
Imagina que no existiera ninguna organización para protegerte. Habría muchos más estafadores y los corredores engañarían a sus clientes sin pensarlo dos veces. La CFTC proporciona órdenes en un mercado que, de otro modo, sería caótico.
La misión de la CFTC es proteger a los usuarios del mercado y al público en general del fraude, la manipulación y las prácticas abusivas relacionadas con la venta de materias primas y futuros y opciones financieros. En el mercado de divisas «no regulado», esta agencia reguladora te ayudará a determinar si una empresa de divisas es fiable o digna de confianza.
La página web de la CFTC se encuentra aquí:
Si necesitas presentar una queja o denunciar actividades sospechosas:
http://www.cftc.gov/consumerprotection/redressreparations/index.htm
Asociación Nacional de Futuros (NFA)
La NFA es una organización autónoma de todo el sector creada en 1982 que regula el mercado de futuros en los Estados Unidos.
Por autónoma nos referimos a que la NFA recauda cuotas para mantenerse sin tener que depender del dinero de los contribuyentes.
Si la CFTC es el Gran Hermano, entonces nos gusta llamar a la NFA... el Pequeño Gran Hermano. Las actividades de la NFA son supervisadas por la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), la agencia gubernamental responsable de regular el sector de futuros de los Estados Unidos.
La misión de la NFA es:
- Garantizar la integridad del sector de futuros.
- Proteger a los participantes en el mercado
- Hacer cumplir las responsabilidades reglamentarias de los miembros de la NFA
Prácticamente todas las empresas o personas que realizan operaciones con futuros u opciones sobre futuros con el público deben estar registradas en la CFTC y ser miembros de la NFA. La NFA lleva a cabo el proceso de registro en nombre de la CFTC.
Las categorías de miembros de la NFA incluyen asesores de comercio de materias primas (CTA), operadores de fondos de materias primas (CPO), comerciantes de futuros (FCM) y corredores de introducción (IB).
Para realizar cualquier operación en el mercado de futuros, es necesario ser miembro de la NFA. Para ser miembro de la NFA, una organización debe superar una selección realizada por la NFA y cumplir con las normas y reglamentos de la NFA.
Estas normas y reglamentos garantizan la integridad del mercado y la igualdad de condiciones para todos, no solo para los inversores.
Con el tiempo, han logrado avances significativos. Con el fin de resolver cuestiones relacionadas con los futuros, la NFA puso en marcha un método de arbitraje en 1983. En 1991, se desarrolló un programa de mediación como forma más rápida de resolver disputas.
A finales de 2001, la NFA comenzó a aceptar reclamaciones en línea. Los miembros también pudieron empezar a registrarse en línea en 2002.
En 2004, la NFA comenzó a enviar imágenes digitales de tarjetas de huellas dactilares al FBI, lo que permitió agilizar la verificación de antecedentes y reducir los tiempos de registro. ¡Qué organización tan activa! Esto demuestra que se mantienen al día. Quién sabe, quizá incluso creen su propia aplicación para iPad. ¡Ja!
Junto con la CFTC, la NFA proporciona a los inversores y a los particulares seguridad y protección contra el fraude y las estafas.
La página web de la NFA se encuentra en http://www.nfa.futures.org/index.asp.
¿Cómo puedo obtener más información sobre el bróker de divisas con el que opero?
En los Estados Unidos, solo las entidades reguladas, como bancos, compañías de seguros, corredores de bolsa o comerciantes de futuros, y las filiales de entidades reguladas pueden realizar operaciones de divisas fuera de bolsa con clientes minoristas.
Puedes verificar el registro en la CFTC y la condición de miembro de la NFA de una empresa o persona en particular y consultar su historial disciplinario llamando a la NFA al 800-621-3570 o consultando la sección de información sobre corredores/empresas (BASIC) del sitio web de la NFA.
BASIC es una herramienta gratuita que puedes utilizar para investigar los antecedentes de los corredores de divisas que operan en los Estados Unidos.
Si vives fuera de los Estados Unidos, asegúrate de preguntar al corredor de divisas cómo está regulado y comprueba con su regulador el estado de registro y los antecedentes específicos del corredor.
¿Qué debo hacer si tengo un problema con mi cuenta de divisas?
En cualquier sector es inevitable que surjan desacuerdos de vez en cuando.
Lo primero que debes hacer es ponerte en contacto con la empresa con la que tienes un desacuerdo y tratar de llegar a un acuerdo.
Tanto la CFTC como la NFA ofrecen programas que pueden estar disponibles para resolver disputas monetarias relacionadas con tu cuenta de divisas.
Que la NFA o la CFTC puedan aceptar tu caso depende de varios factores, entre ellos la parte contra la que presentas tu reclamación.
Cómo presentar una reclamación si crees que has perdido dinero debido a un trato injusto o inadecuado por parte de un miembro de la NFA
La NFA ofrece un programa de arbitraje para ayudar a los clientes y a los miembros de la NFA a resolver disputas. Puedes obtener información sobre el programa de arbitraje de la NFA llamando al 800-621-3570 o visitando la sección «Resolución de disputas» de su sitio web,www.nfa.futures.org.
Cómo presentar una reclamación si tienes una disputa que no puede resolverse con una empresa registrada en la CFTC
La CFTC ofrece un programa de reparación para resolver disputas. Si deseas obtener información sobre cómo presentar una reclamación de reparación ante la CFTC, ponte en contacto con la Oficina de Procedimientos de la CFTC en el 202-418-5250 o visita el sitio web de la CFTC.
Cómo presentar una queja o denunciar prácticas comerciales sospechosas
Además, si sospechas de alguna irregularidad o conducta comercial indebida en tu cuenta de divisas, puedes ponerte en contacto con la NFA o presentar una reclamación por teléfono, llamando al 800-621-3570, o por Internet, en www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx.
También puedes presentar una queja ante la CFTC. La CFTC ha elaborado un cuestionario para ayudar al público a denunciar actividades o transacciones sospechosas.
El cuestionario está disponible en el sitio web de la CFTC en http://www.cftc.gov/enf/enfform.htm.