This article has been translated from English to French.
Le rollover, c'est quand on transfère les positions ouvertes d'un jour de trading à un autre.
La plupart des courtiers et des plateformes de trading font ça automatiquement en fermant toutes les positions ouvertes à la fin de la journée, tout en ouvrant une position identique pour le jour ouvrable suivant.
Pendant ce rollover, un swap est calculé.
Un swap, c'est une FEE (commission) qui te sera payée ou facturée à la fin de chaque journée de trading si tu gardes ta position ouverte pendant la nuit.
Si on te paie un swap, de l'argent sera ajouté à ton solde.
Si un swap vous est facturé, une somme d'argent sera déduite de votre solde.
Les frais de swap sont aussi appelés « frais de financement au jour le jour » ou « frais de financement overnight ».
À moins que tu ne négocies des positions très importantes, ces frais de swap sont généralement faibles, mais peuvent s'accumuler au fil du temps.
Pour EUR/USD, si les taux de swap étaient de 0,637/1,05, sur une position longue de 10 000 €, tu devrais payer 1,05 $ pour garder la position pendant la nuit.
Si tu vendais 10 000 € d'EUR/USD, tu recevrais 0,64 $ pendant la nuit.
Ces montants sont ensuite reconvertis dans ta devise de base.
Sur le marché des changes au comptant, les transactions doivent être réglées dans les deux jours ouvrables.
Par exemple, si un trader vend 100 000 livres sterling le lundi, il doit livrer 100 000 livres sterling le mercredi, sauf si la position est reportée.
Toutes les positions ouvertes sur le marché des changes à la fin de la journée (17 h, heure de New York) sont automatiquement reportées à la date de règlement suivante.
L'ajustement de report correspond simplement à la comptabilisation du coût de portage sur une base quotidienne.