This article has been translated from English to German.
Die Financial Conduct Authority (FCA) ist eine britische Aufsichtsbehörde, die sich um die Regulierung von Finanzdienstleistungsunternehmen (Einzel- und Großhandel) kümmert.
Sie wird durch Mitgliedsbeiträge finanziert und ist komplett unabhängig von der britischen Regierung.
Die FCA spielt eine wichtige Rolle bei der Aufrechterhaltung der Integrität der Finanzmärkte im Vereinigten Königreich und bei der Regulierung des Verhaltens von Unternehmen, die Finanzdienstleistungen anbieten.
Die FCA ist die Nachfolgerin der Financial Services Authority (FSA), die nach dem Inkrafttreten des Financial Services Act 2012 abgeschafft wurde.
Der Financial Services Act 2012 hat einen Regulierungsrahmen eingeführt, an dem die FCA, der Finanzpolitische Ausschuss der Bank of England und die Prudential Regulation Authority beteiligt sind.
Zu den Aufgaben der FCA gehören:
- Die Befugnis, Organisationen oder Einzelpersonen zu untersuchen.
- Die Befugnis, Finanzprodukte oder -dienstleistungen für bis zu einem Jahr zu verbieten, während ein dauerhaftes Verbot geprüft wird.
- Eine Aufsichtsfunktion über Banken und zugelassene Zahlungsinstitute, um eine faire Behandlung der Kunden sicherzustellen, einen gesunden Wettbewerb zu überwachen und finanzielle Risiken frühzeitig zu erkennen, um das Risiko systemischer Schäden zu mindern.