This article has been translated from English to Spanish.
KYC es la abreviatura de «know your customer» (conozca a su cliente) o «know your client» (conozca a su cliente).
KYC es el proceso que sigue una empresa que realiza transacciones financieras para identificar y verificar la identidad de sus clientes.
Cuando creas una cuenta en una plataforma de intercambio de criptomonedas, normalmente se te pedirá que pases por el proceso KYC.
Se trata de una verificación de identidad estándar que las plataformas de intercambio de criptomonedas exigen a cualquier persona que desee operar con criptomonedas.
Cuando completes el KYC, podrás depositar dinero para comprar y vender criptomonedas y realizar retiradas.
El objetivo del KYC es confirmar que un cliente es quien dice ser y evitar actividades ilegales, como el blanqueo de capitales, la evasión de impuestos y la financiación de grupos terroristas.
Si una plataforma de intercambio de criptomonedas no realiza el proceso «Know-Your-Customer» (KYC), podría ser responsable de ese tipo de actividades ilegales.
Algunas plataformas de intercambio de criptomonedas pueden permitirte crear una cuenta sin el proceso KYC, pero la cuenta tendrá restricciones, como límites en la cantidad de dinero que puedes depositar o retirar de la cuenta.