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El mundo de las criptomonedas está creciendo rápidamente.
Y también el HYPE.
Debido a la subida (y caída) de los precios de las criptomonedas, y a que mucha gente gana (y pierde) mucho dinero, las criptomonedas han despertado un enorme interés en los principales medios de comunicación, lo que genera expectación y se amplifica en las redes sociales.
A medida que ha aumentado el interés público por las criptomonedas, también lo han hecho las estafas y fraudes relacionados con ellas.
Los estafadores siempre están buscando nuevas formas de robarte el dinero, y el enorme crecimiento del mercado de las criptomonedas en los últimos años ha creado muchas oportunidades para actividades turbias.
Con historias de personas de entre 20 y 30 años que se han hecho millonarios de la noche a la mañana incursionando en las criptomonedas, los novatos han estado ansiosos por entrar en acción.
Pero su falta de conocimientos técnicos sobre cómo funcionan las criptomonedas y su deseo de «hacerse ricos rápidamente» (codicia) pueden cegarles ante los peligros de las criptomonedas.
Los estafadores se están aprovechando del revuelo en torno a las criptomonedas y están engañando a personas crédulas para que caigan en sus estafas en cifras récord.
En 2021, los delitos relacionados con las criptomonedas alcanzaron un máximo histórico. Según Chainalysis, una empresa de análisis de cadenas de bloques, los estafadores se hicieron con criptomonedas por valor de 14 000 millones de dólares.
Eso supone un aumento del 79 % con respecto al año anterior, cuando los estafadores «solo» robaron 7800 millones de dólares. La estafa fue la mayor forma de delito basado en criptomonedas (seguida del robo).
En EE. UU., según la Comisión Federal de Comercio (FTC), las denuncias de estafas relacionadas con criptomonedas se dispararon hasta casi 7000 personas que informaron de pérdidas de más de 80 millones de dólares, con una pérdida media de 1900 dólares.
En comparación con el año anterior, esto supuso un aumento de 12 veces en el número de denuncias y un aumento de casi el 1000 % en la pérdida de dinero. 😲
Si estás interesado en las criptomonedas, debes ser consciente de los riesgos.
Dado el aumento exponencial de las estafas con criptomonedas denunciadas, es extremadamente importante que sepas:
- Qué son las estafas con criptomonedas
- Los tipos comunes de estafas con criptomonedas
- Cómo identificar estas estafas con criptomonedas para poder evitarlas
- Cómo evitar ser víctima de una estafa
Eso es lo que te ayudará a hacer esta guía.
¿Qué es una estafa con criptomonedas?
Una estafa es un plan o truco engañoso utilizado para estafar a alguien,
Un estafador se hará pasar por una persona o empresa creíble e intentará pedirte dinero, tu información personal o ambas cosas.
Una estafa de criptomonedas es similar, excepto que en lugar de pedir dólares estadounidenses u otra moneda fiduciaria, el estafador solicitará criptomonedas.
Los estafadores y los timadores utilizan una variedad de estafas para conseguir que compres y les envíes criptomonedas. Pero los «anzuelos» suelen basarse en métodos probados y comprobados de estafas que no son de criptomonedas:
- «¡No te lo pierdas!»
- «¡Súbete al tren!».
- «¡No hay ningún riesgo!»
- «¡Devoluciones al 100 %! ¡Garantizado!»
Incluso las promociones son similares: mensajes de texto y correos electrónicos no deseados, publicaciones en redes sociales y mensajes directos, foros en línea, aplicaciones de chat en grupo, conexiones con amigos y familiares.
Por desgracia, el resultado es el mismo, con víctimas a las que les roban sus criptomonedas o que acaban con«shitcoins» sin valor.
Aunque la mayoría de las estafas con criptomonedas son solo ligeras modificaciones de las estafas tradicionales, las estafas con criptomonedas son más peligrosas, ya que el bitcoin y otras criptomonedas no están reguladas por ningún gobierno y, una vez transferidas, la transacción es irreversible.
Con una estafa bancaria o de tarjeta de crédito, normalmente puedes disputar la transacción con una autoridad central (tu banco o compañía de tarjeta de crédito) y recuperar tu dinero.
Pero por su diseño, las criptomonedas están descentralizadas... NO hay ninguna autoridad central con la que contactar. Si envías criptomoneda a un tercero, no puedes revertirla ni cancelar el pago.
Así que si eres víctima de una estafa con criptomonedas, no hay protección legal ni proceso de disputa.
Arriesga demasiado tu dinero, lo perderás todo y...
Estás solo.
En la próxima lección, compartiré contigo los tipos comunes de estafas y las señales de alerta a las que debes estar atento.