This article has been translated from English to Vietnamese.
Thế giới tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng.
Và cũng không thiếu sự THỔI PHỒNG.
Với giá tiền điện tử tăng vọt (và tụt dốc) và nhiều người kiếm (và mất) rất nhiều tiền, tiền điện tử đã thu hút sự quan tâm lớn từ truyền thông chính thống, tạo ra tiếng vang, rồi lại được khuếch đại thêm bởi mạng xã hội.
Khi sự quan tâm của công chúng đối với tiền điện tử tăng lên, các vụ lừa đảo và gian lận tiền điện tử cũng vậy.
Bọn lừa đảo luôn tìm cách mới để móc túi bạn, và sự phát triển mạnh mẽ của thị trường tiền điện tử trong những năm gần đây đã tạo ra nhiều cơ hội cho các hoạt động mờ ám.
Với những câu chuyện về những người trong độ tuổi 20 và 30 trở thành triệu phú sau một đêm nhờ vào tiền điện tử, những người mới cứ háo hức nhảy vào cuộc chơi.
Nhưng sự thiếu hiểu biết kỹ thuật về cách hoạt động của tiền điện tử và mong muốn “làm giàu nhanh chóng” (lòng tham) có thể khiến họ mù quáng trước những nguy hiểm của tiền điện tử.
Bọn lừa đảo đang kiếm bội tiền từ cơn sốt tiền điện tử và dụ dỗ những người nhẹ dạ vào các vụ lừa đảo với số lượng kỷ lục.
Năm 2021, tội phạm tiền điện tử đạt mức cao nhất từ trước đến nay. Theo Chainalysis, một công ty phân tích blockchain, bọn lừa đảo đã chiếm đoạt 14 tỷ đô la tiền điện tử!Đó là mức tăng 79% so với năm trước khi bọn lừa đảo “chỉ” chiếm đoạt 7,8 tỷ đô la. Lừa đảo là hình thức tội phạm tiền điện tử lớn nhất (sau đó là trộm cắp).
Tại Mỹ, theo Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), các báo cáo về lừa đảo liên quan đến tiền điện tử đã tăng vọt lên gần 7.000 người báo cáo mất hơn 80 triệu đô la, với mức mất trung bình là 1.900 đô la.
So với năm trước, đây là mức tăng 12 lần về số lượng báo cáo và gần 1.000% tăng về số tiền bị mất! 😲
Nếu bạn quan tâm đến tiền điện tử, bạn cần phải nhận thức được các rủi ro.
Với sự gia tăng theo cấp số nhân của các báo cáo lừa đảo tiền điện tử, điều cực kỳ quan trọng là bạn phải biết:
- Lừa đảo tiền điện tử là gì
- Các loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến
- Cách nhận diện những vụ lừa đảo tiền điện tử này để tránh chúng
- Cách bảo vệ bản thân khỏi trở thành nạn nhân
Đó là những gì hướng dẫn này sẽ giúp bạn.
Lừa Đảo Tiền Điện Tử Là Gì?
Một lừa đảo là một kế hoạch hoặc mưu mẹo gian lận để lừa gạt ai đó về một điều gì đó,
Một kẻ lừa đảo sẽ đóng giả là một cá nhân hoặc doanh nghiệp đáng tin cậy và cố gắng yêu cầu bạn cung cấp tiền, thông tin cá nhân, hoặc cả hai.
Một lừa đảo tiền điện tử tương tự, ngoại trừ việc thay vì yêu cầu đô la Mỹ hoặc các loại tiền tệ thông thường khác, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu tiền điện tử.
Bọn lừa đảo và những kẻ gian lận sử dụng nhiều chiêu trò để nhắm vào bạn và khiến bạn mua và gửi tiền điện tử cho chúng. Nhưng "mồi nhử" thường dựa vào những phương pháp đã được thử nghiệm từ các vụ lừa đảo không liên quan đến tiền điện tử:
- “Đừng bỏ lỡ!”
- “Tham gia ngay từ đầu!”
- “Không có rủi ro!”
- “100% Lợi nhuận! Đảm bảo!”
Thậm chí các khuyến mãi cũng tương tự nhau: tin nhắn spam và email, bài đăng và tin nhắn trên mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến, ứng dụng chat nhóm, mối quan hệ bạn bè và gia đình.
Đáng tiếc, kết quả là nạn nhân bị đánh cắp tiền điện tử hoặc cuối cùng chỉ còn lại những đồng “shitcoin“ vô giá trị.
Mặc dù hầu hết các vụ lừa đảo tiền điện tử chỉ là những biến thể nhẹ của các vụ lừa đảo truyền thống, lừa đảo tiền điện tử nguy hiểm hơn vì Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không được điều chỉnh bởi bất kỳ chính phủ nào, và một khi đã chuyển đi, giao dịch là không thể đảo ngược.
Với một vụ lừa đảo ngân hàng hoặc thẻ tín dụng, bạn thường có thể tranh chấp giao dịch với một cơ quan trung ương (ngân hàng hoặc công ty thẻ tín dụng của bạn) và lấy lại tiền của mình.
Nhưng theo thiết kế, tiền điện tử là phi tập trung... KHÔNG có cơ quan trung ương nào để liên hệ. Nếu bạn gửi tiền điện tử cho bên thứ ba, bạn không thể đảo ngược nó hoặc hủy thanh toán.
Vì vậy, nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử, không có sự bảo vệ pháp lý hay quy trình tranh chấp nào.
Nguy cơ mất quá nhiều tiền và bạn sẽ mất sạch và...
Bạn phải tự lo liệu.
Trong bài học tiếp theo, tôi sẽ chia sẻ với bạn các loại lừa đảo phổ biến và những dấu hiệu cảnh báo cần chú ý.