ما هي عملية احتيال العملات المشفرة؟

يشهد عالم العملات الرقمية نموًا سريعًا.

وكذلك الأمر بالنسبة للهيبة.

نظرًا لارتفاع أسعار العملات الرقمية (وانخفاضها)، والكثير من الأشخاص الذين يجنون (ويخسرون) الكثير من الأموال، اجتذبت العملات الرقمية اهتمامًا كبيرًا من وسائل الإعلام الرئيسية مما أدى إلى توليد ضجة كبيرة، والتي يتم تضخيمها من خلال وسائل التواصل الاجتماعي.

ومع ازدياد الاهتمام العام بالعملات الرقمية، ازدادت أيضًا عمليات الاحتيال والاحتيال بالعملات الرقمية.

يبحث المحتالون دائمًا عن طرق جديدة لسرقة أموالك، وقد أدى النمو الهائل لسوق العملات الرقمية في السنوات الأخيرة إلى خلق الكثير من الفرص للأنشطة المشبوهة.

مع وجود قصص عن أشخاص في العشرينات والثلاثينات من العمر أصبحوا مليونيرات بين عشية وضحاها وهم يمارسون العملات الرقمية، كان المبتدئون حريصين على المشاركة في هذا النشاط.

لكن افتقارهم للفهم التقني لكيفية عمل العملات الرقمية ورغبتهم في "الثراء السريع" (الجشع) يمكن أن يعميهم عن مخاطر العملات الرقمية.

يستغل المحتالون الضجة التي تحيط بالعملات الرقمية ويستدرجون السذج إلى عمليات الاحتيال بأعداد قياسية.

في عام 2021، وصلت جرائم العملات الرقمية إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق، فوفقًا لشركة Chainalysis، وهي شركة تحليلات للبلوك تشين، استولى المحتالون على ما قيمته 14 مليار دولار من العملات الرقمية!

وهذه زيادة بنسبة 79% عن العام السابق عندما سرق المحتالون 7.8 مليار دولار "فقط". كان الاحتيال أكبر شكل من أشكال الجرائم القائمة على العملات الرقمية (تليها السرقة).

في الولايات المتحدة، وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC )، ارتفعت التقارير عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية إلى ما يقرب من 7000 شخص أبلغوا عن خسائر تزيد عن 80 مليون دولار، بمتوسط خسارة قدرها 1900 دولار.

مقارنةً بالعام السابق، كانت هذه زيادة بمقدار 12 ضعفًا في عدد الب لاغ ات و زيادة بنسبة 1,000% تقريبًا في الأموال المفقودة! 😲

إذا كنت مهتمًا بالعملات الرقمية، فعليك أن تكون على دراية بالمخاطر.

نظرًا للارتفاع الهائل في عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية المُبلغ عنها، فمن المهم للغاية أن تعرف

• ما هي عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية
• الأنواع الشائعة لعمليات الاحتيال بالعملات الرقمية
• كيفية التعرف على هذه الحيل المشفرة حتى تتمكن من تجنبها
• كيف تحمي نفسك من الوقوع ضحية لها

هذا ما سيساعدك فيه هذا الدليل.

ما هي عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية؟

الاحتيال هو مخطط أو خدعة خادعة تُستخدم لخداع شخص ما للحصول على شيء ما,

يتظاهر المحتال بأنه فرد أو شركة موثوقة ويحاول أن يطلب منك المال أو معلوماتك الشخصية أو كليهما.

عملية الاحتيال بالعملات الرقمية مشابهة ، باستثناء أنه بدلاً من طلب الدولار الأمريكي أو أي عملة ورقية أخرى، سيطلب المحتال عملة رقمية.

يستخدم المحتالون والمحتالون مجموعة متنوعة من عمليات الاحتيال لاستهدافك من أجل شراء عملة رقمية وإرسالها إليهم. لكن "الخطافات" عادةً ما تعتمد على أساليب TRY-and-TRY-and-TRY من عمليات الاحتيال غير المشفرة:

• "لا تفوّت الفرصة!"
• "ادخل في الطابق الأرضي!"
• "لا توجد مخاطرة!"
• "عوائد 100٪! مضمونة!"

حتى العروض الترويجية متشابهة: رسائل نصية ورسائل بريد إلكتروني غير مرغوب فيها، ومنشورات على وسائل التواصل الاجتماعي والرسائل المباشرة، والمنتديات عبر الإنترنت، وتطبيقات الدردشة الجماعية، واتصالات الأصدقاء والعائلة.

ولسوء الحظ، فإن النتيجة هي نفسها مع تعرض الضحايا لسرقة عملاتهم المشفرة أو ينتهي بهم الأمر مع"عملات تافهة"لا قيمة لها.

على الرغم من أن معظم عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية هي مجرد تعديلات طفيفة على عمليات الاحتيال التقليدية، إلا أن عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية أكثر خطورة لأن البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى لا تخضع لأي تنظيم حكومي، وبمجرد تحويلها، لا يمكن التراجع عن المعاملة.

مع عمليات الاحتيال البنكية أو الاحتيال ببطاقة الائتمان، يمكنك عادةً الاعتراض على المعاملة لدى سلطة مركزية (البنك أو شركة بطاقة الائتمان الخاصة بك) واسترداد أموالك.

ولكن بحكم التصميم، فالعملات الرقمية لا مركزية... لا توجد سلطة مركزية يمكن الاتصال بها. إذا قمت بإرسال عملة رقمية إلى طرف ثالث، فلا يمكنك عكسها أو إلغاء عملية الدفع.

لذلك إذا كنت ضحية لعملية احتيال بالعملات الرقمية، فلا توجد حماية قانونية أو عملية نزاع.

المخاطرة بالكثير من أموالك حيث تخسر كل شيء و...

أنت بمفردك.

في الدرس التالي، سوف أطلعك في الدرس التالي على الأنواع الشائعة من عمليات الاحتيال والعلامات الحمراء التي يجب البحث عنها.