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O mundo das criptomoedas está a crescer rapidamente.
E o HYPE também.
Devido à subida (e descida) dos preços das criptomoedas e ao facto de muitas pessoas ganharem (e perderem) muito dinheiro, as criptomoedas têm atraído um enorme interesse dos principais meios de comunicação social, gerando um burburinho que é amplificado pelas redes sociais.
À medida que o interesse do público pelas criptomoedas aumentou, também aumentaram os esquemas e fraudes com criptomoedas.
Os burlões estão sempre à procura de novas formas de roubar o teu dinheiro, e o crescimento maciço do mercado das criptomoedas nos últimos anos criou muitas oportunidades para actividades obscuras.
Com histórias de pessoas na casa dos 20 e 30 anos que se tornaram milionárias da noite para o dia a dedicarem-se às criptomoedas, os noobs têm estado ansiosos por entrar em ação.
Mas a sua falta de conhecimentos técnicos sobre o funcionamento das criptomoedas e o desejo de "enriquecer rapidamente" (ganância) podem cegá-los para os perigos das criptomoedas.
Os burlões estão a aproveitar o burburinho em torno das criptomoedas e a atrair pessoas crédulas para esquemas fraudulentos em números recorde.
Em 2021, o crime de criptomoeda atingiu um recorde histórico. De acordo com a Chainalysis, uma empresa de análise de blockchain, os golpistas roubaram US $ 14 bilhões em criptografia!
Isso é um aumento de 79% em relação ao ano anterior, quando os golpistas "apenas" roubaram US $ 7.8 bilhões. A fraude foi a maior forma de crime baseado em criptomoeda (seguida pelo roubo).
Nos EUA, de acordo com a Comissão Federal de Comércio (FTC), os relatórios de golpes relacionados a criptomoedas dispararam para quase 7.000 pessoas relatando perdas de mais de US $ 80 milhões, com uma perda média de US $ 1.900.
Em comparação com um ano antes, este foi um aumento de 12x no número de relatórios e um aumento de quase 1.000% no dinheiro perdido! 😲
Se estás interessado em criptomoedas, tens de estar ciente dos riscos.
Dado o aumento exponencial de golpes de criptografia relatados, é extremamente importante que saibas:
- O que são fraudes de criptografia
- Os tipos comuns de fraudes com criptomoedas
- Como identificar estas fraudes com criptomoedas para que as possas evitar
- Como te protegeres para não te tornares uma vítima
É para isso que este guia te vai ajudar.
O que é uma fraude com criptomoedas?
Uma fraude é um esquema ou truque enganador usado para enganar alguém,
Um burlão faz-se passar por um indivíduo ou empresa credível e tenta pedir-te dinheiro, a tua informação pessoal ou ambos.
Uma fraude com criptomoedas é semelhante, exceto que, em vez de pedir dólares americanos ou outra moeda fiduciária, o burlão pede criptomoedas.
Os burlões e vigaristas usam uma variedade de esquemas para te levar a comprar e enviar criptomoedas para eles. Mas os "ganchos" geralmente baseiam-se em métodos testados e comprovados de golpes que não são de criptomoedas:
- "Não percas a oportunidade!"
- "Entra no rés do chão!"
- "O risco é zero!"
- "Retorna 100%! Garantido!"
Até as promoções são semelhantes: mensagens de texto e e-mails de spam, publicações em redes sociais e mensagens diretas, fóruns online, aplicações de conversação em grupo, contactos com amigos e familiares.
Infelizmente, o resultado é o mesmo, com as vítimas a verem as suas criptomoedas roubadas ou a acabarem com "shitcoins" sem valor.
Embora a maioria das fraudes com criptomoedas sejam apenas ligeiras modificações das fraudes tradicionais, as fraudes com criptomoedas são mais perigosas, uma vez que a Bitcoin e outras criptomoedas não são reguladas por nenhum governo e, uma vez transferidas, a transação é irreversível.
Com uma fraude bancária ou de cartão de crédito, podes normalmente contestar a transação junto de uma autoridade central (o teu banco ou a empresa do cartão de crédito) e recuperar o teu dinheiro.
Mas, por definição, as criptomoedas são descentralizadas... não há nenhuma autoridade central a contactar. Se enviares criptomoeda a um terceiro, não podes reverter ou cancelar o pagamento.
Por isso, se fores vítima de uma fraude com criptomoedas, não há proteção legal ou processo de disputa.
Arrisca demasiado do teu dinheiro, perde-o todo e...
Estás por tua conta.
Na próxima lição, vou partilhar contigo os tipos comuns de fraudes e os sinais de alerta a que deves estar atento.
