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Si tienes bitcoins u otras criptomonedas, eres vulnerable al fraude y a las estafas.
Hay muchos tipos de estafas con criptomonedas, ya que los estafadores siempre están ideando nuevas formas de robar tus criptomonedas.
La mayoría de las estafas con criptomonedas suelen dividirse en dos categorías:
- El estafador te engaña para que le envíes criptomoneda directamente.
- El estafador obtiene acceso a tu cartera de criptomonedas sin tu permiso y roba tus fondos.
Tipos de estafas comunes con criptomonedas
Estos son los tipos más comunes de estafas con criptomonedas.
Sitios web y aplicaciones falsos
Los estafadores crearán plataformas de comercio de criptomonedas (también conocidas como«bolsas de criptomonedas») que son FALSAS.
Incluso pueden crear versiones falsas de plataformas reales de comercio de criptomonedas. Estos sitios web falsos se parecerán mucho a los reales, lo que dificultará que los nuevos comerciantes de criptomonedas noten la diferencia.
Incluso la dirección del sitio web será similar, con solo un ligero cambio en la ortografía.
Estos sitios web te atraerán con ofertas promocionales como «bitcoins gratis» o «bonos de depósito» si depositas una cierta cantidad.
Una vez que te registres y realices un depósito inicial, no podrás retirar el dinero o, peor aún, el sitio web cerrará. Básicamente, una vez que tienen tu dinero, se va para siempre.
No solo se pueden falsificar sitios web, sino también aplicaciones móviles. Los estafadores han podido crear aplicaciones falsas de monederos de criptomonedas que imitan a las reales, como Trust Wallet y MetaMask. El objetivo es que introduzcas tu frase semilla (o «frase de recuperación»).
Mediante ataques de phishing (que se explican a continuación), los estafadores te enviarán un mensaje de texto o correo electrónico diciéndote que la versión actual de tu aplicación de cartera criptográfica está desactualizada y necesita ser actualizada. A continuación, se te proporcionará un enlace en el que debes hacer clic para descargar la última versión.
Estafas de phishing
El phishing es un tipo de ataque de ingeniería social que utiliza el correo electrónico, el teléfono o los mensajes de texto para incitar a las personas a proporcionar información confidencial, que puede ser desde contraseñas, información de tarjetas de crédito y otros datos confidenciales sobre una persona o empresa.
En el contexto de las criptomonedas, las estafas de phishing intentan acceder a tu cuenta de intercambio de criptomonedas o a tu monedero de criptomonedas.
La «ingeniería social» es un método utilizado para extraer datos confidenciales mediante la manipulación humana. Con la ingeniería social, los ciberdelincuentes se conectan con los usuarios fingiendo representar a una persona de confianza o a una organización legítima y buscan obtener información crítica, como números de cuenta o contraseñas.
El phishing puede adoptar muchas formas diferentes, pero, en general, un ataque de phishing comienza cuando el estafador se pone en contacto contigo por correo electrónico, mensaje de texto, teléfono, publicación en redes sociales o mensaje directo.
El estafador fingirá (osuplantará) ser alguien a quien probablemente conozcas y en quien confíes. Podría ser una persona, como un amigo o un familiar, o un representante de una gran empresa.
Te pedirán que hagas clic en un enlace (o que descargues un archivo adjunto). Si eres lo suficientemente crédulo como para hacer clic en el enlace, serás enviado a un sitio web falso que parece idéntico a la aplicación de intercambio de criptomonedas o monedero que utilizas, pero en realidad es una trampa.
Si introduces tu información de inicio de sesión, en realidad le has dado esta información al estafador, que ahora puede acceder a tu cuenta real y robar tus criptomonedas. No te sorprendas si todas tus tenencias se transfieren inmediatamente a la(s) cartera(s) del estafador.
Ten cuidado con los desconocidos que se ponen en contacto contigo al azar, especialmente por correo electrónico. Incluso si recibes un correo electrónico de alguien que conoces pero que parece sospechoso, ponte en contacto con esa persona utilizando un método diferente (como un mensaje de texto), en lugar de responder al correo electrónico.
Estafas por mensaje directo (MD)
Ten cuidado con los estafadores que te envían un «DM» (mensaje directo ) en Telegram, Discord, Instagram, Twitter y otras aplicaciones de redes sociales.
Estos mensajes incluyen ofertas de «acceso anticipado» y «alfa» y proporcionan uno o varios enlaces sobre cómo participar en la acción. NO hagas clic en ningún enlace. Estas cuentas falsas simplemente intentan robarte tus criptomonedas.
Si un desconocido te envía un mensaje directo sobre una nueva criptomoneda o un proyecto de criptomonedas, asume que es una estafa.
Estafas de inversión
Las estafas de inversión se presentan de diferentes formas, pero al final, todas tratan de pedirte que «invierta» dinero en criptomonedas y obtengas grandes ganancias, a veces prometiendo ganancias garantizadas, con poco o ningún riesgo.
Es posible que recibas mensajes no solicitados de «gestores de inversiones», «asesores de inversiones» o «operadores».
Te dirán que te ayudarán a «hacer crecer» tus criptomonedas si se las das. Pero en realidad, quieren robarte tus criptomonedas. Una vez que reciban el pago, dejarán de comunicarse contigo y cerrarán el sitio web o la cuenta de redes sociales que utilizaron para engañarte.
Otras estafas funcionan como esquemas Ponzi, en los que te ofrecerán una oportunidad «única en la vida» y te pedirán que pagues en criptomoneda. Luego te pedirán que convenzas a otras personas para que se unan y también «inviertan» y, por cada persona que reclutes, ganarás recompensas pagadas en criptomoneda.
Pero en realidad, los fondos de las nuevas personas que «invierten» se utilizan para pagar a los «inversores» anteriores sus beneficios o cualquier recompensa.
Un esquema Ponzi (llamado así por Charles Ponzi) es un fraude diseñado para dar a los inversores la impresión de que una inversión es rentable. En un esquema Ponzi, el estafador paga a los primeros inversores con dinero que se cree que son beneficios de la inversión, pero que en realidad es dinero de inversores más recientes. A medida que se paga dinero a los inversores, el estafador necesita captar constantemente nuevos inversores para seguir financiando los «pagos» realizados a los inversores anteriores.
Estafas románticas
En 2021, las víctimas de estafas amorosas denunciaron pérdidas por valor de 1000 millones de dólares. En las redes sociales, es el segundo fraude más rentable (el primero son las estafas de inversión).
Una estafa romántica es cuando un estafador utiliza la ilusión de una relación romántica o cercana para manipularte y robarte. Las víctimas son contactadas en redes sociales o aplicaciones de citas como Tinder, Bumble y Grindr.
A menudo comienza con una solicitud de amistad aparentemente inocente de un extraño. Este extraño adopta una identidad falsa en línea y utiliza palabras dulces para ganarse tu afecto y jugar con tu corazón.
Puede parecer cariñoso y genuino, pero su objetivo final es establecer una relación lo más rápido posible y ganarse tu confianza. Una vez logrado, las conversaciones se convertirán en una solicitud de criptomonedas u «oportunidades» lucrativas de inversión en criptomonedas .
Estafas de sorteos
Una estafa de sorteo es aquella en la que un estafador publica un mensaje en las redes sociales, como Twitter, pidiendo a la gente que le envíe criptomoneda y prometiendo duplicar (o más) la cantidad que envíes.
Estas publicaciones parecerán auténticas, posiblemente mencionen a famosos involucrados e incluyan respuestas de cuentas falsas que afirman haber duplicado su dinero para engañar a la gente y hacerles creer que el sorteo es legítimo.
Se compartirá un enlace o código QR para participar en el sorteo.
Cuando visites el sitio web, se te pedirá que «verifiques» la dirección de tu monedero enviando criptomoneda. Por supuesto, no hay ningún sorteo real y simplemente has «donado» tu criptomoneda a un grupo de estafadores.
Chantaje
El chantaje es cuando un delincuente amenaza con revelar información embarazosa o información que puede ser perjudicial para tu posición en la comunidad, tus relaciones familiares o sociales, o tu carrera profesional, a menos que entregues dinero.
Los estafadores te enviarán un correo electrónico y afirmarán tener pruebas de que has visitado sitios web para adultos u otros sitios web ilícitos. A menos que envíes criptomonedas o compartas tu frase semilla (o claves privadas), esta prueba se compartirá públicamente.
O un correo electrónico puede decir que el estafador tiene fotos o vídeos comprometedores tuyos. Y amenazar con filtrarlos en línea a tus contactos de correo electrónico o redes sociales a menos que les pagues en criptomoneda.
No caigas en la trampa. A menos que tu teléfono u ordenador hayan sido realmente pirateados o que hayas estado bailando desnudo en una zona pública al aire libre para que todos te vean, la probabilidad de que el chantajista tenga algo es casi nula.
Los estafadores probablemente han enviado el mismo correo electrónico a muchas personas y solo esperan que algunas se asusten lo suficiente y cedan a sus demandas.
Estafas de oferta inicial de monedas (ICO)
Una oferta inicial de monedas (ICO ) es el equivalente criptográfico de una oferta pública inicial (OPI) de acciones.
La gran diferencia es que una OPI se produce en un entorno regulado que involucra a empresas privadas que tienen un historial operativo establecido, mientras que una ICO se produce en un entorno no regulado, lo que significa que hay muchas empresas con poco o ningún historial operativo.
A través de una ICO, las empresas pueden recaudar dinero para financiar un nuevo proyecto de criptomonedas, como una nueva criptomoneda. Es esencialmente una forma para que una empresa emergente de criptomonedas recaude dinero de sus futuros usuarios. Y a cambio de proporcionar fondos, los inversores de la ICO reciben monedas recién acuñadas.
Hubo un auge de las ICO en 2017 y, menos de un año después, más de 1000 ICO habían desaparecido. Muchas ICO han resultado ser grandes estafas.
Esto no fue una sorpresa, ya que la mayoría de los nuevos proyectos de criptomonedas eran simplemente imitaciones de criptomonedas existentes, y algunos literalmente plagiaron la documentación de otros proyectos. Algunas ICO estaban dirigidas por equipos anónimos o que no tenían experiencia en el espacio de las criptomonedas.
Los estafadores de ICO promocionaban un nuevo tipo de criptomoneda que afirmaban que sería el próximo gran éxito, compartían materiales de marketing convincentes, pedían dinero a la gente para ser inversores tempranos y, una vez que se había recaudado suficiente dinero, desaparecían con los fondos de todos.
Estafas de «inflar y desinflar»
Una estafade «inflar y desinflar» implica el esfuerzo de un individuo o grupo para inflar el precio de una criptomoneda y permitirles vender sus participaciones y hacer una fortuna rápida.
Las criptomonedas suelen ser de reciente emisión, con poco historial de negociación o con un volumen de negociación bajo.
El plan comienza con los estafadores comprando primero una moneda o ficha en particular. Una vez que han terminado de acumular, de manera coordinada, comienzan a promocionar("bombear") una moneda o ficha, a través del boca a boca, las redes sociales, los chats grupales, el correo electrónico, los foros y otros canales, con la esperanza de crear un frenesí de compra que haga subir el precio rápidamente.
En sus mensajes, utilizarán emojis como 🚀 y 🌙 (que implican que el precio se disparará pronto) o 💎 y 🙌 (que implican comprar y no vender nunca). Publicarán información falsa o engañosa para entusiasmar a la gente con el potencial de la criptomoneda.
A medida que el precio sube vertiginosamente debido a la fuerte presión de compra, los estafadores venden("dumping") la criptomoneda. Finalmente, cuando no quedan más compradores, el precio comienza a caer.
Y una vez que la gente se da cuenta de que el bombo era falso, empiezan a vender para limitar sus pérdidas, lo que acelera aún más la caída del precio. Mucha de la gente que compró durante el frenesí de compras termina con pérdidas.
Todo el esquema de bombeo y descarga puede ocurrir en cuestión de minutos.
Estafas de «Rug Pull»
Las estafas de «tirar la alfombra» se producen cuando los creadores de un nuevo proyecto de criptomonedas promocionan su nuevo token para darlo a conocer y atraer a la gente para que lo compre en un intercambio descentralizado (DEX), aumentando la demanda del token y provocando que su precio suba, antes de desaparecer con los fondos.
Las personas que compraron se quedan con un token sin valor.
Al igual que las estafas de ICO, los rug pulls recogen los fondos de los primeros inversores para abandonar el proyecto poco después, pero los rug pulls son aún más turbios.
Por ejemplo, en una reciente estafa de este tipo, los desarrolladores de un proyecto de criptomonedas escribieron en el código del software del token un llamado «mecanismo antidumping» que impediría a otros vender.
Los tokens se cotizaron (sin ninguna regulación ni diligencia debida) en un intercambio descentralizado (DEX), que es donde otras personas pudieron comprar (o «intercambiar») el token a cambio de una criptomoneda legítima.
Una vez que el fondo de liquidez estuvo en funcionamiento en el DEX, los propietarios del proyecto de criptomonedas, que poseían la mayor parte del suministro del token, lo promocionaron en gran medida para atraer a nuevos compradores. A medida que el precio comenzó a subir, atrajo la atención de los medios de comunicación, lo que atrajo a más compradores.
Cada vez más personas cambiaban su criptomoneda legítima por este token sospechoso. Así que, a medida que los estafadores vendían sus tokens, acumulaban la criptomoneda legítima.
Finalmente, desaparecieron con grandes cantidades de la criptomoneda legítima, dejando a las víctimas con tokens sin valor.
Los novatos en criptomonedas pueden evitar ser «engañados» si no compran nuevos tokens y se quedan con criptomonedas que se negocian en mercados centralizados (CEX) de confianza.
Se supone que estos mercados centralizados han investigado adecuadamente una criptomoneda antes de incluirla en su mercado y permitir que sus usuarios la negocien. Dicho esto, no confíes plenamente en el mercado. DYOR.
Estafas de suplantación de identidad
Una estafa de suplantación de identidad se produce cuando los estafadores se hacen pasar por una fuente de confianza para convencerte de que completes una transacción de criptomoneda.
Se pondrán en contacto contigo por teléfono o correo electrónico y se harán pasar por agencias gubernamentales como el IRS o la Administración de la Seguridad Social, compañías de tarjetas de crédito, bancos y proveedores de servicios como compañías de telecomunicaciones o de cable.
Podría tratarse de la necesidad de pagar una multa o una factura vencida. Te pedirán que completes el pago con criptomoneda.
Estafas de soporte técnico
Una estafa de soporte técnico es un tipo específico de estafa de suplantación de identidad en la que una persona se hace pasar por un agente de soporte técnico para intentar acceder a tus criptomonedas.
El estafador se pondrá en contacto contigo por teléfono, correo electrónico, mensaje de texto o Telegram, y afirmará ser de una empresa legítima y mencionará que algo va mal en tu cuenta, y se ofrecerá a ayudarte a gestionar tu criptomoneda. Luego te pedirá tu información de inicio de sesión y el código de seguridad 2FA (autenticación de dos factores).
Otras tácticas incluyen pedirte que envíes criptomonedas a otra dirección de monedero o necesitar acceso remoto completo a tu ordenador. En estos casos, sonarán muy convincentes o harán que el asunto parezca urgente.
Estos estafadores serán expertos en convencerte de que compartas información confidencial. Incluso el número de teléfono o el correo electrónico con el que se pongan en contacto pueden parecer reales. Pero es importante que sepas que una empresa legítima NUNCA te pedirá tu información de inicio de sesión o tu código 2FA.
Los agentes de atención al cliente de cualquier intercambio legítimo NUNCA te pedirán la siguiente información:
- El nombre de usuario de tu cuenta
- La contraseña de tu cuenta
- Tu código 2FA
- Direcciones de monedero o frases semilla
- Acceso remoto a tu ordenador
- Solicitud para eliminar o cambiar la configuración de seguridad de tu cuenta o dispositivo.
Falsos patrocinios de famosos
Esto es similar a las estafas de suplantación de identidad, pero implica más específicamente a famosos y personas influyentes en Internet.
Los estafadores se hacen pasar por famosos o personas influyentes para promocionar su «inversión» en criptomonedas o pedirles directamente que les envíen criptomonedas.
Estos mensajes procederán de cuentas de redes sociales que parecen reales o que son reales, pero que han sido pirateadas y controladas por el estafador. Se utilizarán fotos o vídeos de la persona famosa para que el mensaje parezca aún más legítimo.
Si ves una publicación en las redes sociales de una celebridad o persona influyente que te pide que le envíes criptomoneda, es una estafa. Es posible que incluso veas a otros usuarios respondiendo a la publicación y diciendo cómo ganaron dinero. Pero estas respuestas son falsas y las crean bots.
Estafas de cargador o de recarga
En esta estafa, un desconocido te pedirá tu información de inicio de sesión en tu cuenta de intercambio de criptomonedas porque necesita una «cuenta con un límite alto». A cambio, el estafador compartirá un porcentaje de las ganancias que obtenga en tu cuenta.
Una vez que tienen acceso,«cargan»tu cuenta con criptomonedas. ¿De dónde vienen las criptomonedas? Las compran en tu cuenta utilizando el método de la tarjeta de crédito. ¿Qué tarjeta de crédito están utilizando? La información de la tarjeta de crédito que han robado, por supuesto. (Por lo general, la información de TU tarjeta de crédito).
Básicamente, tu cuenta se utiliza para comprar criptomonedas con cargos fraudulentos en la tarjeta de crédito, y luego el estafador transfiere todas las criptomonedas (incluidas las tuyas) a otra dirección, vaciando toda tu cuenta.
Una vez que el titular legítimo de la tarjeta descubra el fraude, no será responsable de los cargos. Dado que las compras de criptomonedas se realizaron en tu cuenta, TÚ serás responsable de los cargos.
Estafas de empleo
Una estafa de empleo ocurre cuando un estafador se hace pasar por un reclutador de empleo y engaña a los solicitantes de empleo para que le envíen criptomonedas.
Los estafadores buscarán personas que hayan publicado sus currículums en línea y les enviarán por correo electrónico«ofertas de trabajo». Pero para unirse a la empresa, primero debes pagar la formación, que debe abonarse en criptomoneda. En realidad, no hay trabajo.
En el correo electrónico, disfrazado de «contrato de trabajo», pueden proporcionarte un enlace en el que hacer clic o incluir un archivo adjunto. ¡No hagas clic en ningún enlace ni abras ningún archivo adjunto !
Otro tipo de estafa laboral se dirige a autónomos o trabajadores temporales. Esta estafade «pago por trabajo» requiere que te registres y pagues una cuota o compres un producto utilizando criptomonedas antes de poder trabajar para ellos.