암호화폐 사기의 유형

비트코인 이나 다른 암호화폐를 소유하고 있다면, 여러분은 사기나 사기에 취약합니다.

사기꾼들은 항상 여러분의 암호화폐 자산을 훔칠 새로운 방법을 찾아내기 때문에, 암호화폐 사기의 유형은 매우 다양합니다.

대부분의 암호화폐 사기는 두 가지 범주로 나뉩니다.

1. 사기꾼은 여러분이 직접 암호화폐를 보내도록 속입니다.
2. 사기꾼은 여러분의 허락 없이 여러분의 암호화폐 지갑에 접근하여 여러분이 보유한 암호화폐를 훔칩니다.

일반적인 암호화폐 사기의 유형

가장 일반적인 암호화폐 사기 유형은 다음과 같습니다.

가짜 웹사이트와 앱

사기꾼들은 가짜 암호화폐 거래 플랫폼 (일명"암호화폐 거래소 ")을 만들 것입니다.

그들은 실제 암호화폐 거래 플랫폼의 가짜 버전을 만들 수도 있습니다. 이러한 가짜 웹사이트는 실제 웹사이트와 매우 유사하게 만들어져, 새로운 암호화폐 거래자들이 차이를 구분하기 어렵게 만듭니다.

웹사이트 주소도 비슷할 것이고, 철자 만 약간 바뀔 것입니다.

이 웹사이트들은 "무료 비트코인"이나 "입금 보너스"와 같은 프로모션으로 여러분을 유혹합니다.

가입하고 초기 입금을 하면, 돈을 인출할 수 없게 되거나, 더 나쁜 경우 웹사이트가 폐쇄됩니다. 기본적으로, 일단 돈을 받으면, 그 돈은 영원히 사라집니다.

웹사이트뿐만 아니라 모바일 앱도 위조할 수 있습니다. 사기꾼들은 트러스트 월렛(Trust Wallet) 이나 메타마스크(MetaMask)와 같은 실제 암호화폐 지갑 앱을 모방한 가짜 앱을 만들 수 있습니다. 그들의 목표는 여러분이 시드 문구(또는 "복구 문구")를 입력하도록 하는 것입니다.

피싱 공격(아래에 설명되어 있음)을 통해 사기꾼들은 사용자에게 문자나 이메일을 보내서 현재 사용 중인 암호화폐 지갑 앱의 버전이 오래되어 업데이트가 필요하다고 알립니다. 그러면 사용자는 최신 버전을 다운로드할 수 있는 링크를 클릭하게 됩니다.

피싱 사기

피싱은 이메일, 전화, 또는 문자를 통해 개인을 유인하여 비밀번호, 신용카드 정보, 개인이나 회사에 관한 기타 기밀 정보 등 민감한 정보를 제공하도록 유도하는 일종의 사회 공학적 공격입니다.

암호화폐와 관련하여 피싱 사기는 암호화폐 거래소 계정이나 암호화폐 지갑에 접근하려고 시도합니다.

"사회 공학"은 사람의 조작을 통해 민감한 세부 정보를 추출하는 데 사용되는 방법입니다. 사회 공학을 통해 사이버 범죄자들은 신뢰할 수 있는 개인이나 합법적인 조직을 대표하는 것처럼 가장하여 사용자와 연결하고 계좌 번호나 비밀번호와 같은 중요한 정보를 얻으려고 합니다.

피싱은 다양한 형태로 나타날 수 있지만, 일반적으로 피싱 공격은 사기꾼이 이메일, 문자, 전화, 소셜 미디어 게시물 또는 DM을 통해 연락하는 것으로 시작됩니다.

사기꾼은 여러분이 알고 있고 신뢰할 만한 사람인 척(또는"스푸핑")합니다. 친구나 가족 같은 개인일 수도 있고, 대기업 대표일 수도 있습니다.

링크를 클릭하거나 첨부 파일을 다운로드하라는 메시지가 표시됩니다. 링크를 클릭할 만큼 순진하다면, 사용하는 암호화폐 거래소 또는 지갑 앱과 똑같이 생긴 가짜 웹사이트로 이동하게 되지만, 실제로는 함정입니다.

로그인 정보를 입력하면, 실제로 이 정보를 사기꾼에게 제공하게 됩니다. 이제 사기꾼이 여러분의 실제 계정에 액세스하여 암호화폐를 훔칠 수 있습니다. 보유한 모든 암호화폐가 즉시 사기꾼의 지갑으로 이전되더라도 놀라지 마십시오.

낯선 사람이 무작위로 연락하는 것을 주의하십시오. 특히 이메일로 연락하는 경우 더욱 주의해야 합니다. 아는 사람으로부터 이메일을 받았는데 의심스러울 경우, 이메일에 답장하는 대신 다른 방법(문자 메시지 등)을 통해 그 사람에게 연락하십시오.

직접 메시지(DM) 사기

텔레그램, 디스코드, 인스타그램, 트위터, 그리고 다른 소셜 미디어 앱을 통해 "DM(직접 메시지)"을 보내는 사기꾼을 조심하세요.

이 메시지에는 "얼리 액세스"와 "알파"에 대한 제안이 포함되어 있으며, 액세스 방법에 대한 링크를 제공합니다. 어떤 링크도 클릭하지 마십시오. 이러한 가짜 계정은 단순히 여러분의 암호화폐를 훔치기 위한 것입니다.

낯선 사람이 새로운 암호화폐나 암호화폐 프로젝트에 대해 DM을 보내면 사기라고 생각하십시오.

투자 사기

투자 사기는 다양한 형태로 나타나지만, 결국에는 암호화폐에 돈을 "투자"하여 막대한 수익을 올리도록 유도하는 경우가 많습니다. 때로는 보장된 수익을 약속하기도 하고, 위험 부담이 거의 또는 전혀 없는 경우도 있습니다.

투자 관리자, 투자 고문, 트레이더로부터 원치 않는 메시지를 받을 수 있습니다.

암호화폐를 그들에게 넘겨주면 "성장"에 도움이 될 것이라고 주장할 것입니다. 그러나 실제로는 암호화폐 를 훔치려고 하는 것입니다. 일단 돈을 받으면, 그들은 여러분과의 연락을 끊고, 여러분을 속이기 위해 사용했던 웹사이트나 소셜 미디어 계정을 폐쇄할 것입니다.

다른 사기 수법은 폰지 사기처럼 작동합니다. 여러분은 "일생에 단 한 번뿐인" 기회를 제공받고, 암호화폐로 지불하라는 요청을 받게 됩니다. 그런 다음 다른 사람들을 설득하여 가입하고 "투자"하도록 요청받게 됩니다. 그리고 여러분이 모집한 사람마다 암호화폐로 보상금을 받게 됩니다.

그러나 실제로는 새로운 투자자들이 "투자"한 자금이 초기 "투자자"에게 이익이나 보상을 지불하는 데 사용됩니다.

폰지 사기 (찰스 폰지의 이름을 딴 사기) 는 투자자에게 투자가 수익성이 있다고 믿게 만드는 사기입니다. 폰지 사기에서는 사기꾼이 초기 투자자에게 투자 수익으로 생각되는 돈을 지불하지만, 실제로는 최근 투자자로부터 받은 돈입니다. 사기꾼은 투자자에게 돈을 지불하면서 초기 투자자에게 지급된 "지불"을 계속하기 위해 지속적으로 새로운 투자자를 모집해야 합니다.

로맨스 사기

2021년, 로맨스 사기의 피해자들이 신고한 피해액은 10억 달러에 달 했습니다. 소셜 미디어에서 두 번째로 많은 수익을 올리는 사기입니다(투자 사기가 첫 번째).

로맨스 사기는 사기꾼이 로맨틱하거나 친밀한 관계의 환상을 이용해 여러분을 속이고 돈을 훔치는 것입니다. 피해자들은 소셜 미디어나 틴더, 범블, 그라인더와 같은 데이트 앱을 통해 연락을 받습니다.

그것은 종종 낯선 사람의 무해해 보이는 친구 요청으로 시작됩니다. 이 낯선 사람은 가짜 온라인 신분을 채택하고 달콤한 말로 여러분의 애정을 얻고 여러분의 마음을 가지고 놀려고 합니다.

그 또는 그녀는 배려심이 깊고 진실해 보일 수 있지만, 궁극적인 목표는 최대한 빨리 관계를 맺고 신뢰를 얻는 것입니다. 일단 신뢰를 얻으면, 암호화폐에 대한 요청이나 수익성 있는 암호화폐 투자 "기회"에 대한 대화가 이어집니다 .

경품 사기

사기 행각은 사기꾼이 트위터와 같은 소셜 미디어에 메시지를 게시하여 사람들에게 암호화폐를 보내달라고 요청하고, 보낸 금액의 두 배(또는 그 이상)를 돌려주겠다고 약속하는 것입니다.

이 게시물은 진짜처럼 보이고, 관련된 유명인을 언급할 수 있으며, 가짜 계정에서 돈을 두 배로 벌었다고 주장하는 답글을 포함할 수 있습니다.

경품 행사에 참여할 수 있는 링크 또는 QR 코드가 공유될 것입니다.

웹사이트를 방문하면, 암호화폐를 보내서 지갑 주소를 "확인"하라는 메시지가 표시됩니다. 물론, 실제 경품이 있는 것이 아니라 여러분이 암호화폐를 사기꾼들에게 "기부"한 것입니다.

협박 사기

협박은 범죄자가 돈을 내놓지 않으면 부끄러운 정보나 지역 사회, 가족, 사회적 관계, 또는 직업적 경력에 잠재적으로 해를 끼칠 수 있는 정보를 공개하겠다고 위협하는 것입니다.

사기꾼들은 성인 웹사이트나 기타 불법 웹사이트를 방문했다는 증거를 가지고 있다고 주장하며 이메일을 보내 옵니다. 여러분이 암호화폐를 보내거나 시드 문구(또는 개인 키)를 공유하지 않는 한, 이 증거는 공개적으로 공유됩니다.

또는 사기꾼이 여러분의 사진이나 동영상을 가지고 있다고 이메일로 알려올 수도 있습니다. 그리고 여러분이 암호화폐로 돈을 지불하지 않으면 여러분의 이메일이나 소셜 미디어 연락처에 온라인으로 유출하겠다고 협박할 수도 있습니다.

속지 마십시오. 여러분의 전화나 컴퓨터가 실제로 해킹을 당했거나, 모든 사람이 볼 수 있는 야외 공공장소에서 알몸으로 춤을 추지 않는 한, 협박범이 실제로 무언가를 가지고 있을 가능성은 거의 제로에 가깝습니다.

사기꾼들은 아마도 같은 이메일을 많은 사람들에게 보냈을 것이고, 그 중 일부가 충분히 겁을 먹고 그들의 요구에 굴복하기를 바라고 있을 것입니다.

초기 코인 공개(ICO) 사기

초기 코인 공개(ICO) 는 주식의 기업공개(IPO)에 해당하는 암호화폐의 개념입니다.

큰 차이점은 IPO는 운영 이력이 있는 민간 기업을 대상으로 하는 규제 환경에서 이루어지는 반면, ICO는 운영 이력이 거의 또는 전혀 없는 많은 기업을 대상으로 하는 규제되지 않은 환경에서 이루어집니다.

ICO를 통해 기업은 새로운 암호화폐와 같은 새로운 암호화 프로젝트에 자금을 조달할 수 있습니다. 이는 본질적으로 암호화 스타트업이 미래의 사용자로부터 자금을 조달하는 방법입니다. 그리고 ICO 투자자는 자금 제공의 대가로 새로 발행된 코인을 받습니다.

2017년에는 ICO 붐이 일어났고, 1년도 채 되지 않아 1,000개가 넘는 ICO가 사라졌습니다. 많은 ICO가 엄청난 사기임이 밝혀졌습니다.

대부분의 새로운 암호화폐 프로젝트가 기존 암호화폐를 모방한 것이거나, 다른 프로젝트의 문서를 그대로 표절한 것이었기 때문에 이것은 놀라운 일이 아니었습니다. 일부 ICO는 익명의 팀이 주도하거나 암호화폐 분야에서 실적이 없는 팀이 주도했습니다.

ICO 사기꾼들은 차세대 유망주라고 주장하는 새로운 유형의 암호화폐를 홍보하고, 설득력 있는 마케팅 자료를 공유하며, 초기 투자자로 돈을 요구하고, 충분한 자금이 모이면 모든 자금을 가지고 사라집니다.

"펌프 앤 덤프" 사기

"펌프 앤 덤프" 사기는개인이나 그룹이 암호화폐의 가격을 부풀려서 보유한 것을 팔아 빠른 부를 얻으려는 시도입니다.

암호화폐는 거래 내역이 거의 없거나 거래량이 적은 경우가 많습니다.

이 계획은 사기꾼들이 특정 코인이나 토큰을 먼저 사들임으로써 시작됩니다. 일단 그들이 코인이나 토큰을 일정량 모은 후, 입소문, 소셜 미디어, 그룹 채팅, 이메일, 포럼, 기타 채널을 통해 코인이나 토큰을과대 광고("펌핑")하기시작합니다. 그들은 코인이나 토큰의 가격이 급등하도록 구매 열풍을 일으키려고 합니다.

그들의 메시지에는 🚀, 🌙(곧 가격이 급등할 것임을 암시하는) 또는 💎, 🙌(매수하고 절대 팔지 말 것)과 같은 이모티콘이 사용됩니다. 그들은 암호화폐의 잠재력에 대해 사람들을 흥분시키기 위해 가짜 정보나 오해의 소지가 있는 정보를 게시합니다.

강력한 매수 압력으로 인해 가격이 급격히 상승함에 따라 사기꾼들은 암호화폐를 판매("덤핑")하고 있습니다. 결국, 구매자가 더 이상 남아 있지 않으면 가격이 하락하기 시작합니다.

그리고 사람들이 과대 광고가 가짜라는 것을 깨닫고 손실을 줄이기 위해 판매를 시작하면 가격 하락이 가속화됩니다. 구매 열풍 동안 구매한 많은 사람들이 결국 손실을 입게 됩니다.

펌프 앤 덤프 방식은 단 몇 분 만에 이루어질 수 있습니다.

"러그풀" 사기

루그 풀은 새로운 암호화폐 프로젝트의 창시자들이 새로운 토큰을 홍보하여 인지도를 높이고 사람들이 탈중앙화 거래소(DEX)에서 구매하도록 유도하여 토큰에 대한 수요를 늘리고 가격을 상승시킨 후 자금이 사라지는 것을 말합니다.

구매한 사람들은 쓸모없는 토큰을 갖게 됩니다.

ICO 사기와 비슷하게, 러그풀은 초기 투자자들의 자금을 모은 다음 얼마 지나지 않아 프로젝트를 포기하지만, 러그풀은 훨씬 더 어둡습니다.

예를 들어, 최근의 러그 풀에서, 암호화 프로젝트의 개발자들은 다른 사람들이 판매하는 것을 차단하는 소위 "반덤핑 메커니즘"을 토큰의 소프트웨어 코드에 작성했습니다.

토큰은 규제나 실사 없이 분산형 거래소(DEX)에 상장되었고, 다른 사람들은 합법적인 암호화폐를 교환하는 방법으로 토큰을 구매(또는 "교환")할 수 있었습니다.

유동성 풀이 DEX에서 가동되고 나자, 토큰 공급량의 대부분을 보유한 암호화폐 프로젝트의 소유자들은 새로운 구매자를 유인하기 위해 토큰을 적극적으로 홍보했습니다. 가격이 상승하기 시작하면서 언론의 관심을 끌었고, 이로 인해 더 많은 구매자가 유입되었습니다.

점점 더 많은 사람들이 합법적인 암호화폐를 이 수상쩍은 토큰으로 교환했습니다. 사기꾼들이 토큰을 판매하면서 합법적인 암호화폐를 축적하고 있었던 것입니다.

결국 그들은 합법적인 암호화폐를 대량으로 보유한 채 사라졌고, 피해자들은 쓸모없는 토큰만 남게 되었습니다.

암호화폐 초보자들은 새로운 토큰을 구매하지 않고, 평판이 좋은 중앙화 거래소(CEX)에서 거래되는 암호화폐를 고수함으로써 "발목 잡히지" 않도록 할 수 있습니다.

이러한 중앙화된 거래소들은 암호화폐를 거래소에 등록하고 사용자들이 거래할 수 있도록 하기 전에 제대로 검증했다고 가정합니다. 그렇다고 해서 거래소를 완전히 신뢰해서는 안 됩니다. 직접 확인하세요.

사칭 사기

사칭 사기는 사기꾼이 신뢰할 수 있는 출처인 것처럼 가장하여 암호화폐 거래를 완료하도록 유도하는 것입니다.

그들은 전화나 이메일을 통해 연락을 취하고, 국세청이나 사회보장국 같은 정부 기관, 신용카드 회사, 은행, 통신사나 케이블 회사 같은 서비스 제공업체인 것처럼 가장합니다.

벌금이나 연체료를 지불해야 할 수도 있습니다. 그들은 암호화폐로 지불을 완료하도록 요청할 것입니다.

기술 지원 사기

기술 지원 사기 란 특정 유형의 사칭 사기로서, 누군가가 기술 지원 요원을 사칭하여 여러분의 암호화폐 보유액에 접근하려고 시도하는 것입니다.

사기꾼은 전화, 이메일, 문자 메시지 또는 텔레그램을 통해 연락을 취하고 합법적인 회사에서 일한다고 주장하며, 여러분의 계정에 문제가 있다고 말하면서 암호화폐 관리에 도움을 주겠다고 제안합니다. 그런 다음 로그인 정보와 2단계 인증(2FA) 보안 코드를 요구합니다.

다른 전술로는 다른 지갑 주소로 암호화폐를 보내달라고 요청하거나 사용자의 컴퓨터에 대한 완전한 원격 액세스를 요구하는 것이 있습니다. 이런 경우, 그들은 매우 설득력 있게 들리거나 문제를 긴급한 것처럼 보이게 만듭니다.

이러한 사기꾼들은 여러분이 기밀 정보를 공유하도록 설득하는 데 능숙합니다. 연락하는 전화번호나 이메일도 진짜처럼 보일 수 있습니다. 그러나 합법적인 회사는 절대로 로그인 정보나 2단계 인증 코드를 요구하지 않는다는 사실을 알아두는 것이 중요합니다.

합법적인 거래소의 고객 지원 담당자는 절대로 다음 정보를 요구하지 않습니다.

• 계정 사용자 이름
• 계정 비밀번호
• 2단계 인증 코드
• 지갑 주소 또는 시드 문구
• 컴퓨터에 원격으로 액세스
• 계정 또는 장치의 보안 설정을 제거하거나 변경하도록 요청

가짜 유명인 광고

이는 사칭 사기와 유사하지만, 좀 더 구체적으로 유명한 유명인 이나 온라인 인플루언서가 관련되어 있습니다.

사기꾼들은 유명인이나 영향력 있는 사람인 척하면서 암호화폐 "투자"를 홍보하거나 암호화폐를 보내달라고 직접 요청합니다.

이 메시지는 실제처럼 보이거나 실제로는 실제이지만 해킹을 당해 사기꾼이 장악한 소셜 미디어 계정에서 발송됩니다. 유명인의 사진이나 동영상을 사용하여 메시지를 더욱 믿을 수 있게 보이게 만듭니다.

만약 유명인이나 영향력 있는 사람이 소셜 미디어에 암호화폐를 보내라고 말하는 글을 올린다면, 그것은 사기입니다. 다른 사용자가 그 글에 답글을 달면서 어떻게 돈을 벌었는지 말하는 것을 보게 될 수도 있습니다. 그러나 이러한 답글은 가짜이며 봇에 의해 생성된 것입니다.

로더 또는 로드업 사기

이 사기 수법에서는, 낯선 사람이 "한도가 높은 계좌"가 필요하다고 하면서 암호화폐 거래소 계좌의 로그인 정보를 요구합니다. 그 대가로, 사기꾼은 그 계좌에서 얻은 수익의 일정 비율을 나눠 갖습니다.

일단 접근 권한을 얻으면, 그들은 암호화폐로 여러분의 계정을"충전"합니다. 암호화폐는 어디서 오는 걸까요? 그들은 여러분의 계정에서 신용카드 결제 방법을 통해 암호화폐를 구매합니다. 그들은 어떤 신용카드를 사용하냐고요? 당연히 그들이 훔친 신용카드 정보입니다. (보통 여러분의 신용카드 정보입니다.)

기본적으로, 여러분의 계좌는 사기성 신용카드 결제를 통해 암호화폐를 구매하는 데 사용되고, 그 다음에 사기범은 여러분의 암호화폐를 포함한 모든 암호화폐를 다른 주소로 전송하여 여러분의 계좌를 완전히 고갈시킵니다.

정당한 카드 소유자가 사기를 발견하면, 그 책임은 지지 않습니다. 암호화폐 구매가 귀하의 계정에서 이루어졌기 때문에, 귀하가 그 책임을 져야 합니다.

취업 사기

취업 사기는 사기꾼이 구직자를 속여 암호화폐를 보내도록 유도하는 방식으로 이루어집니다.

사기꾼들은 온라인에 이력서를 올린 사람들을 찾아"구인 제안" 이메일을 보냅니다. 그러나 회사에 입사하려면 먼저 교육 비용을 지불해야 합니다. 교육 비용은 암호화폐로 지불해야 합니다. 사실, 일자리는 없습니다.

이메일에서 "고용 계약서"로 위장한 이메일에 클릭할 수 있는 링크를 제공하거나 첨부 파일을 포함할 수 있습니다. 어떤 링크도 클릭하지 말고 어떤 첨부 파일도 열지 마십시오 !

또 다른 유형의 고용 사기는 프리랜서나 긱 이코노미 근로자를 대상으로 합니다. 이"일한 만큼 지불하는" 사기 수법은 여러분이 그들을 위해 일을 하기 전에 가입하고 수수료를 지불하거나 암호화폐를 사용하여 제품을 구매하도록 요구합니다.