暗号通貨詐欺の種類

ビットコインやその他の暗号通貨を所有している場合、詐欺や詐欺に遭う可能性がある。

詐欺師たちは常に新しい手口を編み出して暗号通貨を盗もうとしているため、暗号通貨詐欺には多くの種類がある。

ほとんどの暗号通貨詐欺は、次の2つのカテゴリーに分類される傾向がある。

1. 詐欺師が直接暗号通貨を送金するようにあなたを騙す。
2. 詐欺師があなたの許可なく暗号通貨のウォレットにアクセスし、あなたの保有資産を盗む。

一般的な暗号通貨詐欺の種類

以下は、最も一般的な暗号通貨詐欺の種類である。

偽のウェブサイトとアプリ

詐欺師は、偽物の暗号通貨取引プラットフォーム（「暗号通貨取引所」とも呼ばれる）を作成する。

また、実際の暗号通貨取引プラットフォームの偽物を作成することもある。これらの偽のウェブサイトは本物と非常に似ているため、暗号通貨の取引を始めたばかりのトレーダーは違いを見分けるのが難しい。

ウェブサイトのアドレスも、わずかにスペルが異なるだけで、よく似たものになる。

これらのウェブサイトは、「ビットコイン無料」や「入金ボーナス」など、一定額を入金すれば受けられるプロモーションを提示して誘い込む。

一度登録して初期入金を行ってしまうと、出金できなくなったり、最悪の場合、ウェブサイトが閉鎖されてしまう。基本的に、一度彼らがお金を手にしてしまえば、それは永遠に失われてしまうのだ。

ウェブサイトだけでなく、モバイルアプリも偽造される可能性がある。詐欺師たちは、Trust Wallet やMetaMaskなどの本物のアプリを模倣した偽の暗号ウォレットアプリを作成することができる。その目的は、シードフレーズ（または「リカバリフレーズ」）を入力させることだ。

フィッシング詐欺（下記参照）を使って、詐欺師はテキストメッセージやメールで、暗号通貨ウォレットアプリの最新バージョンが古く、アップデートが必要であると伝える。そして、最新バージョンをダウンロードするためのリンクが提供される。

フィッシング詐欺

フィッシングとは、電子メール、電話、テキストメッセージなどを利用して個人を誘い出し、パスワード、クレジットカード情報、個人や企業に関するその他の機密情報など、機密性の高い情報を提供させるソーシャルエンジニアリング攻撃の一種である。

暗号通貨の文脈では、フィッシング詐欺は暗号通貨取引所のアカウントや暗号通貨ウォレットへのアクセスを試みる。

「ソーシャルエンジニアリング」とは、人間を操ることで機密情報を引き出す手法である。ソーシャルエンジニアリングでは、サイバー犯罪者が信頼できる個人や合法的な組織を装いながらユーザーと接触し、口座番号やパスワードなどの重要な情報を取得しようとする。

フィッシングにはさまざまな形態があるが、一般的には、詐欺師がまず電子メール、テキスト、電話、ソーシャルメディアの投稿、またはダイレクトメールでユーザーに接触するところから始まる。

詐欺師は、あなたが知っている可能性が高く、信頼している人物になりすます（「なりすまし」）。友人や家族などの個人である場合もあれば、大企業の代表である場合もある。

リンクをクリックする（または添付ファイルをダウンロードする）よう求められる。もしリンクをクリックしてしまうと、使用している暗号通貨取引所やウォレットアプリとそっくりな偽のウェブサイトに転送され、実際には罠にかけられてしまう。

ログイン情報を入力すると、その情報は詐欺師に渡り、詐欺師はあなたの本物のアカウントにアクセスして暗号通貨を盗むことができる。保有している暗号通貨がすべて詐欺師のウォレットに即座に送金されても驚かないこと。

見知らぬ人からランダムに連絡が来ることに注意してください。特に、電子メールでの連絡には注意が必要です。知り合いからメールが届いた場合でも、不審に思われる場合は、メールに返信するのではなく、別の方法（テキストメッセージなど）で連絡してください。

ダイレクトメッセージ（DM）詐欺

Telegram、Discord、Instagram、Twitter、その他のソーシャルメディアアプリで 「DM」（ダイレクトメッセージ）を送信してくる詐欺師に注意してください。

これらのメッセージには、「早期アクセス」や「アルファ版」のオファーが含まれており、そのオファーに参加するためのリンクが貼られている。リンクは絶対にクリックしないこと。これらの偽アカウントは、単にあなたの暗号通貨を盗もうとしているだけだ。

見知らぬ人から新しい暗号通貨や暗号プロジェクトについてダイレクトメッセージが送られてきたら、それは詐欺だと考えてください。

投資詐欺

投資詐欺にはさまざまな形態があるが、最終的には、暗号通貨に「投資」して大きなリターンを得るよう求めようとする。時には、リスクがほとんどない、あるいはまったくなく、確実にリターンが得られると約束することもある。

「投資マネージャー」や「投資アドバイザー」、「トレーダー」などから、一方的にメッセージが送られてくる場合もある。

彼らは、あなたから暗号通貨を受け取れば、それを「増やす」手助けができると主張するだろう。しかし実際には、彼らはあなたの暗号通貨を盗もうとしているのだ。支払いが完了すると、彼らはあなたとの連絡を絶ち、あなたを騙すために使用していたウェブサイトやソーシャルメディアのアカウントを閉鎖するだろう。

他の詐欺では、ネズミ講のような手口で「一生に一度の」チャンスを提示し、暗号通貨での支払いを要求してくる。そして、他の人々を説得して参加させ、「投資」させるように求められる。また、あなたが勧誘した人1人につき、暗号通貨で支払われる報酬が得られる。

しかし実際には、初期の「投資家」に利益や報酬を支払うために、新たに「投資」した人々の資金が使われる。

ポンジー・スキーム（チャールズ・ポンジーにちなんで名付けられた）とは、投資が有益であるかのように投資家に印象づけることを目的とした詐欺である。ポンジー・スキームでは、詐欺師が初期の投資家に投資による利益と思われる金銭を支払うが、実際にはそれはより最近の投資家からの金銭である。投資家に金銭が支払われるにつれ、詐欺師は初期の投資家への「支払い」を継続するために、常に新たな投資家を登録する必要がある。

ロマンス詐欺

2021年には、恋愛詐欺の被害者による10億ドルの損失が報告された。ソーシャルメディア上では、投資詐欺に次いで2番目に利益率の高い詐欺である（1番目は投資詐欺）。

恋愛詐欺とは、詐欺師が恋愛関係や親密な関係を装い、相手を操って金銭を奪う手口である。被害者は、ソーシャルメディアやTinder、Bumble、Grindrなどの出会い系アプリを通じて接触される。

多くの場合、見知らぬ相手からの一見無害な友人申請から始まる。この見知らぬ相手は偽のオンラインIDを装い、甘い言葉であなたの愛情を獲得し、心を弄ぶ。

相手は思いやりがあり誠実そうに見えるかもしれませんが、最終的な目的は、できるだけ早く関係を築き、あなたの信頼を得ることです。それが達成されると、会話は暗号通貨や利益率の高い暗号投資の「機会」を求める要求に変わります 。

プレゼント詐欺

プレゼント詐欺とは、詐欺師がTwitterなどのソーシャルメディアにメッセージを投稿し、暗号通貨を送るよう人々に求め、送られた金額を2倍（またはそれ以上）にすることを約束するものである。

これらの投稿は本物のように見え、有名人が関与している可能性があり、偽アカウントからの返信が含まれ、その返信では、倍額にしたと主張して、プレゼントが本物であると思わせようとする。

懸賞に応募するには、リンクまたはQRコードが共有される。

そのウェブサイトを訪問すると、暗号通貨を送金してウォレットアドレスを「認証」するよう求められる。もちろん、実際にはプレゼントは提供されず、あなたは詐欺師の一団に暗号通貨を「寄付」しただけである。

恐喝詐欺

恐喝とは、犯罪者が金銭を支払うまで、恥ずかしい情報や、地域社会、家族、社会的な関係、または職業上のキャリアにおいて、あなたに不利益をもたらす可能性のある情報を公開すると脅迫することである。

詐欺師は、成人向けウェブサイトやその他の違法なウェブサイトを訪問したという証拠があるとして、あなたにメールを送信してくる。暗号通貨を送金するか、シードフレーズ（または秘密鍵）を共有しない限り、この証拠は公開される。

あるいは、詐欺師があなたの恥ずかしい写真や動画を持っているとメールで通知してくる場合もある。そして、暗号通貨で支払いをしなければ、それらの写真をオンラインであなたのメールやソーシャルメディアの連絡先にリークすると脅迫してくる。

それに引っかからないでください。あなたの電話やコンピューターが実際にハッキングされたか、あなたが野外で裸で踊っているところを誰でも見られる状態にしている場合を除いて、恐喝者が実際に何かを持っている可能性はほぼゼロに近いでしょう。

詐欺師たちは、おそらく同じメールを多くの人々に送信しており、そのうちの何人かが十分に怖気づいて要求をのむことを期待しているだけだ。

ICO（イニシャル・コイン・オファリング）詐欺

ICO（イニシャル・コイン・オファリング）は、株式のIPO（新規株式公開）に相当する暗号通貨のIPOである。

大きな違いは、IPOは規制された環境で行われ、確立された事業実績を持つ民間企業が関与するのに対し、ICOは規制されていない環境で行われるため、事業実績がほとんどない、あるいはまったくない企業も数多く存在するということだ。

ICOを通じて、企業は新しい暗号通貨のような新しい暗号プロジェクトの資金調達を行うことができる。これは、暗号スタートアップが将来のユーザーから資金を調達するための方法である。そして、ICOの投資家は、資金を提供することと引き換えに、新たに発行されたコインを受け取る。

2017年にはICOブームが起こり、1年も経たないうちに1,000件以上のICOが失敗に終わった。多くのICOは、巨大な詐欺事件であることが判明した。

これは驚くことではない。なぜなら、ほとんどの新しい暗号プロジェクトは、既存の暗号通貨の単なる模倣品であり、中には他のプロジェクトの文書を文字通り盗用しているものもあったからだ。一部のICOは、匿名のチームや暗号分野での実績のないチームによって主導されていた。

ICO詐欺師たちは、次世代の画期的な新暗号通貨を宣伝し、説得力のあるマーケティング資料を共有し、初期投資家として資金を出すよう人々に求め、十分な資金が集まると、人々の資金とともに姿を消す。

「Pump and Dump」スキーム

「Pump and Dump」詐欺は、個人またはグループが暗号通貨の価格をつり上げて、保有している暗号通貨を売却し、一攫千金を狙う詐欺である。

暗号通貨は、取引履歴がほとんどない状態で新たに発行されたり、取引量が少ない（取引高が低い）場合が多い。

このスキームは、詐欺師たちがまず特定のコインやトークンを買い占めることから始まる。買い占めが終わると、彼らは連携して、口コミ、ソーシャルメディア、グループチャット、Eメール、フォーラム、その他のチャネルを通じて、そのコインやトークンを過剰に宣伝し（「パンプ」）、価格が急騰するような購入熱狂状態を作り出そうとする。

彼らのメッセージでは、🚀や🌙（価格がすぐに急騰することを暗示する）や、💎や🙌（「購入して決して売らない」ことを暗示する）といった絵文字が使われる。彼らは、偽の情報や誤解を招く情報を投稿し、人々を暗号通貨の潜在的な可能性に興奮させる。

強い買い圧力により価格が急上昇すると、詐欺師たちは暗号通貨を売りに出す（「投げ売り」）。最終的に買い手がいなくなると、価格は下落し始める。

そして、人々がその誇大広告が偽物であったことに気づくと、損失を最小限に抑えるために売りに出すため、価格の下落がさらに加速する。購入熱狂のさなかに購入した多くの人々が損失を抱えることになる。

こうした一連の不正行為は、数分で完了する。

「ラグプル」詐欺

ラグプルは、新しい暗号プロジェクトの作成者が、認知度を高め、人々を分散型取引所（DEX）に引きつけてトークンを購入させ、トークンの需要を高めて価格を吊り上げた後、資金を持ち逃げする際に発生する。

購入した人々は価値のないトークンを手にしたまま取り残される。

ICO詐欺と同様に、ラグプルは初期の投資家から資金を集めた後、間もなくプロジェクトを放棄するが、ラグプルはさらに悪質である。

例えば、最近の詐欺では、暗号プロジェクトの開発者がトークンのソフトウェアコードに、他の人が販売できないようにするいわゆる「アンチダンピングメカニズム」を書き込んだ。

トークンは（規制やデューデリジェンスなしで）分散型取引所（DEX）に上場され、そこで他の人々が合法的な暗号通貨と交換してトークンを購入（または「交換」）することが可能となった。

流動性プールがDEX上で稼働し始めると、トークンの大半を保有する暗号プロジェクトのオーナーは、トークンを大々的に宣伝して新規購入者を呼び込んだ。価格が上昇し始めると、メディアの注目を集め、さらに購入者を引き寄せた。

ますます多くの人々が、この怪しげなトークンと合法的な暗号通貨を交換した。詐欺師たちがトークンを販売する一方で、詐欺師たちは合法的な暗号通貨を蓄積していたのだ。

最終的に、彼らは価値のないトークンを保有する被害者を残して、大量の正当な暗号通貨とともに姿を消した。

暗号通貨の初心者の方は、新しいトークンを購入しないこと、そして評判の良い中央集権型の取引所（CEX）で取引されている暗号通貨に固執することで、「だまし討ち」を避けることができる。

これらの中央集権型取引所では、取引所に上場する前に暗号通貨を適切に審査し、ユーザーによる取引を許可していると想定される。とはいえ、取引所を完全に信頼してはいけない。DYOR。

なりすまし詐欺

なりすまし詐欺とは、詐欺師が信頼できる情報源を装い、暗号通貨の取引を完了するように説得する手口である。

彼らは電話やメールで連絡し、IRS（国税庁）やSSA（社会保障庁）などの政府機関、クレジットカード会社、銀行、電話会社やケーブルテレビ会社などのサービスプロバイダーを装う。

罰金や延滞料金の支払いが必要であると主張してくるかもしれません。そして、暗号通貨で支払いを済ませるよう要求してくるでしょう。

テクニカルサポート詐欺

テクニカルサポート詐欺とは、テクニカルサポートを装った人物が暗号通貨の保有資産にアクセスしようとする、なりすまし詐欺の一種である。

詐欺師は、電話、電子メール、テキストメッセージ、またはTelegramで連絡し、正規の企業を装い、あなたのアカウントに何か問題があると言い、暗号通貨の管理を手伝うと申し出る。そして、ログイン情報と2FA（二要素認証）セキュリティコードを要求する。

その他の手口としては、暗号通貨を別のウォレットアドレスに送金するように要求したり、お客様のコンピューターへのフルリモートアクセスを必要とする場合もある。このような場合、彼らは非常に説得力があるように聞こえたり、問題を緊急であるかのように装う。

こうした詐欺師たちは、機密情報を共有するように巧みに説得してくる。彼らが連絡してくる電話番号やメールアドレスも本物のように見えるかもしれない。しかし、正規の企業がログイン情報や2FAコードを尋ねることは決してないということを知っておくことが重要である。

正規の取引所のカスタマーサポート担当者は、以下の情報を決して尋ねない。

• お客様の口座のユーザー名
• お客様の口座のパスワード
• 2FAコード
• ウォレットのアドレスまたはシードフレーズ
• お客様のコンピューターへのリモートアクセス
• アカウントまたはデバイス上のセキュリティ設定の削除または変更の依頼

有名人の偽の推薦

これはなりすまし詐欺に似ているが、より具体的には有名なセレブやオンラインインフルエンサーが関与している。

詐欺師は有名人やインフルエンサーになりすまして暗号通貨の「投資」を宣伝したり、暗号通貨を送るよう直接依頼したりする。

これらのメッセージは、本物のように見えるソーシャルメディアのアカウント、または実際に本物だが詐欺師にハッキングされ乗っ取られたアカウントから送信される。有名人の写真や動画が使用され、メッセージがより本物らしく見えるようになっている。

有名人やインフルエンサーがソーシャルメディアに暗号通貨を送るよう促す投稿をしたら、それは詐欺だ。他のユーザーがその投稿に返信するのを見て、どうやってお金を稼いだかを語るのを目にするかもしれない。しかし、これらの返信は偽物であり、ボットによって作成されている。

ローダーまたはロードアップ詐欺

この詐欺では、見知らぬ人物が「限度額の高い口座」が必要なので、暗号通貨取引口座のログイン情報を提供するように求めてくる。見返りとして、詐欺師はあなたの口座で得た利益の一部を分け与えると約束する。

アクセス権を得ると、彼らはあなたのアカウントに暗号通貨を「大量に」入金する。その暗号通貨はどこから来たのか？ 彼らはクレジットカードを使ってあなたのアカウントで暗号通貨を購入する。彼らはどのクレジットカードを使っているのか？ もちろん、彼らが盗んだクレジットカード情報だ。（通常は、あなたのクレジットカード情報だ。）

基本的に、あなたのアカウントは不正なクレジットカード請求で暗号通貨を購入するために使用され、詐欺師は（あなたのものも含む）すべての暗号通貨を別のアドレスに送金し、あなたのアカウントをすべて使い果たす。

正当なカード保有者が不正行為に気づいた時点で、その保有者はその料金の支払いの義務を負わない。暗号通貨の購入はあなたのアカウントで行われたため、料金の支払いの義務はあなたにある。

雇用詐欺

雇用詐欺は、詐欺師が求人担当者を装い、求職者をだまして暗号通貨を送らせることで発生する。

詐欺師は、オンラインで履歴書を公開している人を探し、その人たちに「採用通知」をメールで送る。しかし、その会社に入社するには、まず研修費を支払わなければならない。研修費は暗号通貨で支払わなければならない。実際には、仕事などない。

「雇用契約」を装ったメールには、クリックするよう促すリンクや添付ファイルが含まれている場合がある。リンクをクリックしたり添付ファイルを開いたりしてはいけない！

別のタイプの雇用詐欺は、フリーランサーやギグワーカーをターゲットにしている。この「仕事への報酬」詐欺では、仕事をする前に、登録料や手数料を支払ったり、暗号通貨で商品を購入したりする必要がある。