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Le trading sur le Forex, c'est acheter une devise et en vendre une autre en même temps.
Quand tu fais du trading sur le marché des changes, tu achètes ou vends des paires de devises.
Quand la valeur d'une devise monte ou descend par rapport à une autre, les traders décident d'acheter ou de vendre des devises pour faire des profits.
Les traders de forex particuliers participent au marché des changes en tant que spéculateurs qui espèrent tirer profit des fluctuations des taux de change.
Chaque devise de la paire est représentée par un code à trois lettres.
Les deux premières lettres représentent le pays (ou la région), et la troisième lettre représente la devise elle-même.
Par exemple, USD représente le dollar américain et CAD le dollar canadien.
Dans la paire USD/CAD, vous achetez le dollar américain en vendant le dollar canadien.
Comment lire une cotation de devise
La première devise indiquée dans une paire de devises s'appelle la devise de base, et la deuxième devise s'appelle la devise de cotation (aussi appelée «devise de contrepartie »).
Le prix d'une paire de devises correspond à la valeur d'une unité de la devise de base dans la devise de cotation.
Par exemple, pour la devise « EUR/USD », l'EUR est la devise de base et l'USD est la devise de cotation.
Si EUR/USD se négocie à 1,1080, alors un euro vaut 1,1080 dollar américain.
Si l'euro s'apprécie par rapport au dollar, un euro vaudra plus de dollars et le prix de la paire va augmenter. S'il baisse, le prix de la paire va diminuer.
Si tu penses que la devise de base d'une paire va s'apprécier par rapport à la devise de cotation, tu peux acheter la paire (« position longue »).
Si tu penses qu'elle va s'affaiblir, tu peux vendre la paire (« aller à découvert »).
Qu'est-ce que le Forex ?
Le marché des changes (aussi appelé forex ou FX) désigne le marché mondial de gré à gré (OTC) où les traders, les investisseurs, les institutions et les banques achètent et vendent des devises.
Les transactions se font sur le « marché interbancaire », un canal en ligne où les devises sont échangées 24 heures sur 24, cinq jours par semaine.
Avec un volume quotidien mondial de plus de 5 000 milliards de dollars, le Forex est le plus grand marché financier.
Tu verras souvent les termes « FX », « forex », « marché des changes » et « marché des devises ». Tous ces termes sont synonymes et désignent le marché des changes.
Toutes les transactions effectuées sur le marché des changes impliquent l'achat et la vente simultanés de deux devises.
On les appelle « paires de devises » et elles comprennent une devise de base et une devise de cotation.
Paires de devises
Comme mentionné précédemment, le trading forex consiste à acheter une devise tout en vendant une autre.
Les devises sont négociées par paires.
Par exemple, le dollar australien et le dollar américain (AUD/USD) ou le franc suisse et le yen japonais (CHF/JPY).
Quand tu trades sur le marché des changes, tu achètes ou vends des paires de devises.
Les principales paires
Les paires de devises les plus fréquemment négociées sont les « majeures » ou paires de devises majeures.
Ces paires de devises ont généralement une faible volatilité et une liquidité élevée et représentent près de 80 % du volume des transactions sur le marché des changes.
Il existe sept paires de devises majeures, qui contiennent toutes le dollar américain (USD) d'un côté.
| PAIRE DE DEVISES | PAYS | TERMINE DE TRADING |
| EUR/USD | Zone euro / États-Unis | « euro dollar » |
| USD/JPY | États-Unis / Japon | « dollar yen » |
| GBP/USD | Royaume-Uni / États-Unis | « livre dollar » |
| USD/CHF | États-Unis / Suisse | « dollar swissy » |
| USD/CAD | États-Unis/Canada | « dollar loonie » |
| AUD/USD | Australie / États-Unis | « dollar australien » |
| NZD/USD | Nouvelle-Zélande / États-Unis | « dollar néo-zélandais » |
Apprenez-en plus sur les paires de devises et les différents types comme les « majeures » et les « mineures ».
Comment acheter et vendre des devises
Toutes les transactions sur le Forex impliquent deux devises, car vous pariez sur la valeur d'une devise par rapport à une autre.
Prenons l'exemple de la paire EUR/USD, la plus négociée au monde. L'EUR, première devise de la paire, est la devise de base, et l'USD, deuxième devise, est la devise de contrepartie.
Quand tu vois un prix affiché sur ta plateforme, ce prix correspond à la valeur d'un euro en dollars américains.
Tu vois toujours deux prix, car l'un est le prix d'achat et l'autre le prix de vente.
La différence entre les deux, c'est le spread.
Quand tu cliques sur « Acheter » ou « Vendre », tu achètes ou vends la première devise de la paire.
Par exemple, si tu penses que l'euro va prendre de la valeur par rapport au dollar américain, tu vas trader la paire de devises EUR/USD.
Comme l'euro est la première devise (la devise de base) et que tu penses qu'il va monter, tu achètes EUR/USD.
Si tu penses que l'euro va baisser par rapport au dollar américain, tu vends EUR/USD.
Si le prix d'achat de l'EUR/USD est de 1,1150 et le prix de vente de 1,1148, le spread est de 2 pips.
Si le trade évolue en ta faveur (ou contre toi), une fois que tu as couvert le spread, tu peux réaliser un profit (ou une perte) sur ton trade.
Les pips sont les unités utilisées pour mesurer les mouvements d'une paire de devises.
Un pip forex fait généralement référence à un mouvement à la quatrième décimale d'une paire de devises.
Pour en savoir plus sur les pips, consultez notre leçon «Qu'est-ce qu'un pip? ».
Comment trader des paires de devises
Une« position »est le terme utilisé pour décrire une transaction en cours.
Uneposition longue signifie qu'un trader a acheté une devise en espérant que sa valeur augmente. Une fois que le trader revend cette devise sur le marché (idéalement à un prix plus élevé que celui payé), sa position longue est dite « fermée » et la transaction est terminée.
Par exemple, si l'EUR/USD se négocie à 1,1005/1,1007, un trader forex qui souhaite ouvrir une position longue sur l'euro achètera 1 EUR pour 1,1007 USD.
Le trader va ensuite conserver l'euro dans l'espoir qu'il s'apprécie, pour le revendre sur le marché avec un bénéfice une fois que son prix aura augmenté.
Une position courte, c'est quand un trader vend une devise en pensant que sa valeur va baisser, et prévoit de la racheter à un prix plus bas. Une position courte est « fermée » une fois que le trader rachète la paire de devises (idéalement, pour moins cher que le prix auquel il l'a vendue).
Par exemple, un trader sur le Forex qui veut ouvrir une position courte ou « vendre à découvert » l'euro vendra 1 EUR pour 1,1005 USD.
Ce trader s'attend à ce que l'euro se déprécie et prévoit de le racheter à un taux plus bas si c'est le cas.
Trader avec un courtier Forex
Un courtier Forex agit comme intermédiaire entre les traders et les fournisseurs de liquidité.
Si tu veux trader des devises, le courtier forex facilite l'exécution de ces transactions.
Choisis toujours un courtier agréé et réglementé.
Une fois que t'as ouvert un compte, tu peux commencer à trader des devises.
Mais pour lancer une transaction, un dépôt est nécessaire pour chaque transaction.
Ce dépôt s'appelle la marge.
Le trading avec un compte sur marge te permet d'ouvrir une position sans avoir à engager autant de capital.
Une plateforme de trading forex est un logiciel en ligne qui permet aux traders d'accéder au marché des changes.
Elle peut être utilisée pour ouvrir, fermer et gérer des transactions depuis l'appareil de votre choix et contient une variété d'outils, d'indicateurs et de graphiques conçus pour vous permettre de surveiller et d'analyser les marchés en temps réel.
Trading sur marge
Si les prix sont cotés au centième de centime, comment peut-on gagner beaucoup d'argent en tradant sur le Forex ?
La réponse, c'est l'effet de levier.
Quand tu trades sur le Forex, tu empruntes en fait la première devise de la paire pour acheter ou vendre la deuxième devise.
Les fournisseurs de liquidité, qui sont de grandes banques et des établissements non bancaires, vous permettent de trader avec un effet de levier.
Pour trader avec un effet de levier, il suffit de mettre de côté la marge requise pour la taille de votre transaction.
Si tu trades avec un effet de levier de 100:1, par exemple, tu peux trader 1 000 $ sur le marché tout en ne mettant de côté que 10 $ de marge sur ton compte de trading.
Avec un effet de levier de 50:1, la même transaction ne nécessiterait encore qu'une marge d'environ 20 $.
Ça te permet de trader une position plus importante tout en réduisant le montant nécessaire pour ouvrir la transaction.
Il est important de garder à l'esprit que l'effet de levier n'augmente PAS seulement ton potentiel de profit. Il peut aussi augmenter tes pertes, qui peuvent dépasser les fonds déposés.
L'effet de levier est «la première cause de mortalité des traders sur le Forex».
Quand tu débutes dans le Forex, tu devrais toujours commencer par trader de petites quantités avec des ratios de levier faibles, jusqu'à ce que tu saches ce que tu fais.
Tu te sens dépassé par tout ce jargon sur la marge ? Jette un œil à nos leçons sur la marge dans notre cours Margin 101, qui t'explique tout ça de manière simple et claire.
Qu'est-ce qui influence le cours des devises ?
Le taux de change d'une devise est déterminé par l'offre et la demande de cette devise sur le marché.
la devise sur le marché.
L'offre et la demande d'une devise peuvent être influencées par :
- Le taux d'inflation actuel d'un pays et les taux d'inflation futurs prévus.
- La balance des paiements du pays
- Les politiques monétaires et budgétaires du gouvernement du pays.
- Divers indicateurs économiques qui créent des attentes quant à la santé économique du pays
- Les différences entre les taux d'intérêt étrangers et nationaux et les interventions de la banque centrale.
Le trading sur le Forex pour les débutants
Pour ceux qui débutent dans le trading sur le Forex, il est important d'acquérir des bases solides avant de risquer beaucoup d'argent réel.
Il est essentiel de bien comprendre le marché des changes.
On te recommande de suivre notre School of Pipsology, notre cours en ligne gratuit qui aide les débutants à apprendre à trader le Forex.