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Uma taxa de rollover, também conhecida como «swap», é cobrada quando mantém uma posição aberta durante a noite.
Um swap forex é a diferença entre as taxas de juro das duas moedas do par que estás a negociar.
É calculado de acordo com se a tua posição é longa ou curta.
A taxa de rollover é essencialmente o custo ou ganho associado à manutenção da posição aberta por um período prolongado.
Na negociação forex, quando um negociador mantém uma posição de par de moedas durante a noite, está essencialmente a pedir emprestada uma moeda e a emprestar outra.
A taxa de rollover é o juro líquido ganho ou pago sobre as moedas, dependendo do diferencial da taxa de juro.
Se a moeda que está a ser comprada tiver uma taxa de juro mais alta do que a que está a ser vendida, o trader receberá a taxa de rollover (swap positivo) e vice-versa.
Na negociação de CFDs e futuros, as taxas de rollover estão relacionadas com o custo do financiamento da alavancagem do ativo subjacente.
Os negociadores podem receber ou pagar a taxa, dependendo da direção da sua posição e do diferencial da taxa de juros.
Como calcular o swap
Para o forex, eis a fórmula para calcular o swap:
Swap = (Valor do pip * Taxa de swap * Número de noites) / 10
Exemplo de rollover
Negociação de 1 lote de EUR/USD (curto) com uma conta denominada em EUR
Valor do pip: $10
Taxa de swap: 0,54
Taxa de swap: (10 * 0,54 * 1) / 10 = $0,54
As taxas de rollover são normalmente calculadas e aplicadas diariamente, num horário específico (conhecido como horário de rollover ou swap), e podem ser debitadas ou creditadas na conta do trader.
É importante que os negociadores estejam cientes das taxas de rollover associadas às suas posições, pois elas podem ter um impacto na rentabilidade geral das suas negociações, especialmente se mantiverem posições abertas por um período prolongado.
Algumas corretoras podem oferecer contas "sem swap" ou "islâmicas", que não cobram taxas de rollover, para acomodar os negociadores que são restringidos por crenças religiosas de se envolverem em transações que envolvam juros.