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Capital de risco é a grana que uma pessoa está disposta a arriscar — dinheiro que, se perder, não vai mexer no seu estilo de vida nem afetar a sua capacidade de cumprir as suas obrigações financeiras.
É basicamente a parte da sua riqueza que a pessoa pode perder sem afetar a sua saúde financeira ou bem-estar emocional.
O capital de risco é, portanto, subjetivo e varia de pessoa para pessoa, dependendo em grande parte das circunstâncias financeiras individuais, idade, tolerância ao risco e objetivos de investimento.
Para um trader, o capital de risco pode ser algumas centenas de dólares, enquanto para outro, pode ser centenas de milhares.
O que é capital de risco?
O capital de risco é a quantia de dinheiro que um indivíduo está disposto a arriscar nas suas atividades de negociação.
O capital de risco desempenha um papel central na negociação.
A natureza volátil dos mercados financeiros significa que há sempre um certo grau de risco envolvido na negociação, independentemente da classe de ativos – ações, forex, commodities ou criptomoedas.
Reservar uma certa quantia de capital de risco é um componente essencial de uma estratégia abrangente de gestão de risco.
Ao negociar com capital de risco, os indivíduos protegem as suas finanças essenciais — como fundos para despesas diárias, poupanças de emergência e fundos de reforma — da volatilidade do mercado.
Negociar com capital de risco também pode ajudar os indivíduos a tomar decisões de negociação mais objetivas, livres de preconceitos emocionais, uma vez que o medo de perdas financeiras devastadoras é minimizado.
Implementação do capital de risco
Em termos práticos, após determinar o seu capital de risco, um negociador deve então decidir quanto está disposto a arriscar em cada negociação.
Uma regra comum seguida por muitos negociadores é não arriscar mais do que 1-2% do seu capital de risco numa única negociação. Esta abordagem, frequentemente referida como a «regra de 1%» ou «regra de 2%», ajuda os negociadores a limitar as suas perdas em qualquer negociação individual, permitindo-lhes permanecer no jogo mesmo após uma série de negociações mal sucedidas.
Por exemplo, se um trader tem um capital de risco de US$ 10.000 e segue a regra de 1%, ele não arriscaria mais do que US$ 100 numa única negociação.
Essa estratégia ajuda a mitigar o risco e garantir a sustentabilidade a longo prazo.
A importância do capital de risco
O capital de risco é um conceito importante porque a negociação envolve não só o potencial de lucro, mas também o risco de perda.
Os negociadores que entendem e gerem eficazmente o seu capital de risco têm mais probabilidades de suportar as perdas inevitáveis que acompanham a negociação e permanecer nos mercados tempo suficiente para atingir potencialmente os seus objetivos de negociação.
Também vale a pena notar que o desgaste emocional de negociar com dinheiro que não se pode perder muitas vezes leva a más decisões, como sair das negociações muito cedo por medo ou manter negociações perdedoras na esperança de que elas se recuperem.
Ao usar apenas capital de risco para negociar, os indivíduos podem tomar decisões com base na estratégia, e não na emoção.